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一、履职概述
2024年，本人作为XX支行风险（合规）副行长，在总分行党委的正确领导下，始终坚持"全面、审慎、有效"的风险管理理念，持续强化风险防控意识，深入推进全面风险管理体系建设。围绕支行战略发展目标，紧扣"管得住、长得高"的风险管理主线，充分发挥条线管理职能，努力构建与业务发展相适应的风险管理模式。
年内重点关注了信用风险、操作风险等重点领域，持续完善风险管理制度，优化风险管理流程，加强合规管理和内控建设。牵头组织开展了"内控合规管理建设年"活动，推动风险管理关口前移。通过强化贷后管理、深化合规检查、优化操作流程等举措，全年实现了风险管理指标持续向好，合规管理质效显著提升。
在具体工作中，带领条线人员重点做好以下工作：一是围绕支行"双碳XXX""普惠XXX"等重点业务领域，前置风险管理关口，建立分层分类的风险管控机制；二是推进线上风控平台应用，实现风险管理数字化转型；三是深化AA评级授信客户风险排查，建立重点客户风险预警机制；四是开展员工异常行为排查，强化风险源头管控。通过一系列工作，支行全年未发生重大风险事件和案件，监管评级保持良好，风险管理成效显著。
二、具体工作完成情况
（一）风险管理工作
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信用风险管理方面，持续优化授信审查审批机制，完善贷后管理体系。一是制定了《XX分层授信管理办法》，建立了"1+N"授权体系，有效提升审批效率；二是推广"移动展业XX"平台应用，实现贷前调查线上化、标准化；三是开发"预警监测XX"系统功能，实现对公客户风险信号自动预警，全年系统预警准确率达92%。重点开展了房地产贷款、"两高一剩"行业风险排查，完成不良贷款清收处置X亿元，资产质量持续向好。
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在操作风险管理中，着力构建全流程管控机制。完善了柜面、信贷、财会等重点领域操作风险防控措施，开展"飞行检查"XX次，排查并整改各类风险隐患85项。推广"智能运营XX"平台应用，实现柜面业务标准化操作，操作风险损失率同比下降35%。针对新产品和新业务，及时开展风险评估，制定专项风控方案，有效防范创新业务风险。
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对于市场风险，重点加强理财业务管理和流动性风险监测。完善代客理财销售管理制度，做实投资者适当性管理，全年未发生重大投诉事件。加强流动性风险监测预警，确保流动性指标持续达标，LCR、NSFR等指标均高于监管要求。
（二）合规管理工作
在合规管理方面，始终坚持"合规创造价值"的理念，着力提升合规管理质效。重点完善了合规管理制度体系，制定《XX支行合规审查管理细则》《XX支行产品合规审查办法》等10项制度，进一步明确了合规管理职责和工作流程。
积极开展合规检查工作，全年组织15次专项检查，覆盖信贷、理财、柜面等重点业务领域。检查中发现并推动整改问题126项，有效防范合规风险。同时，探索推行"合规检查XX"系统应用，实现检查工作线上化、痕迹化管理，显著提升检查效率。
在反洗钱管理工作中，持续完善客户身份识别机制，优化可疑交易监测模型。组织开展员工反洗钱培训12次，培训覆盖率100%。完成高风险客户排查853户，及时报送可疑交易报告，确保监管要求有效落实。同时，积极配合人行反洗钱检查，顺利完成整改工作。
合规文化建设方面，创新开展了"合规大讲堂""合规案例分析会"等活动，通过案例教育、合规测试等多种形式，有效提升员工合规意识。全年组织合规培训36次，参训XXX人次，员工合规知识测试合格率达98%。
（三）内控管理工作
内控管理工作始终坚持"控制为先、预防为主"的原则，持续优化内控机制。一是完善授权管理，修订《XX支行统一授权手册》，实行"四级授权+特别授权"模式，确保授权科学规范；二是优化岗位设置，实施重要岗位轮岗制度，有效防范岗位风险；三是加强关键环节管控，实施业务处理"双人双控"，建立交叉复核机制。
强化问责管理，制定《XX支行内控违规积分管理办法》，建立违规积分与绩效考核挂钩机制。全年开展内控监督检查24次，发出风险提示函38份，督促整改问题89项，对15名违规人员进行积分扣减，有效发挥警示作用。
创新运用科技手段，推广"智慧内控XX"平台应用，实现业务操作实时监控、违规操作自动预警、问题整改闭环管理。通过科技赋能，内控管理效率显著提升，全年系统拦截异常交易XX笔，避免操作风险损失约XXX万元。
三、创新与亮点工作
2024年，本人在履职过程中注重创新工作方法，推动风险管理数字化转型，取得了显著成效。重点推广了"智慧风控XX"综合管理平台，实现风险管理全流程线上化运作。该平台整合了信贷审批、贷后管理、合规检查等功能模块，构建了"线上+线下"立体化风控体系。
在合规管理创新方面，探索建立了"合规官+网格化"管理模式。在各部门设立兼职合规员，形成"合规条线+条块结合"的管理机制。同时，开发"移动合规XX"APP，打造"掌上合规管理平台"，便于员工随时查询制度、报送合规信息，有效提升了合规管理效率。
积极推进内控管理机制创新，建立了"联防联控"工作机制。整合风险、合规、内控、案防等条线资源，搭建跨部门协同平台，形成风险防控合力。创新开展"主题式"检查，将传统"全面检查"调整为"专题检查+飞行检查"模式，提高检查的精准性和实效性。
四、问题与不足
在肯定成绩的同时，也清醒认识到工作中存在的不足：一是风险管理的前瞻性和主动性有待加强，对新型风险的识别和预判能力需要提升；二是合规管理的深度和广度还需拓展，特别是对新业务、新产品的合规把控有待强化；三是内控管理的系统性和协同性需要改进，各条线之间的联动机制有待完善。
在业务发展与风险管控的平衡方面，工作还不够到位。有时过于强调风险控制，影响了业务发展效率；有时又过于注重业务发展速度，忽视了潜在风险隐患。这些问题需要在今后工作中认真改进。
五、下一步工作计划
2025年，本人将重点做好以下工作：一是持续深化全面风险管理体系建设，加强新型风险研究，提升风险管理能力；二是推进合规管理提质增效，完善合规管理机制，强化合规文化建设；三是优化内控管理机制，加强科技赋能，提升管理效能。
具体措施包括：完善风险监测预警机制，强化重点领域风险管控；推进合规管理数字化转型，提升合规管理效率；加强内控制度建设，优化内控管理流程；加强条线队伍建设，提升专业能力。
在个人能力提升方面，将持续加强监管政策和金融科技知识学习，提高风险管理专业水平，更好地履行岗位职责，为支行高质量发展保驾护航。
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