XX银行XX分行202X年度合规建设工作总结报告

一、总体情况

（一）工作背景

202X年，面对复杂严峻的经济金融形势，监管部门持续强化金融风险防控要求，深入推进银行业转型发展。人民银行、金管局相继出台《商业银行合规管理办法》修订版、《关于加强银行业金融机构合规管理体系建设的指导意见》等多项监管新规，对商业银行合规管理提出了更高要求。我分行积极响应总行"强化内控合规管理年"工作部署，紧紧围绕"强内控、防风险、促发展"工作主线，以制度建设为基础，以风险防控为重点，以合规文化为引领，全面提升合规管理质效。

在总行党委的正确领导下，分行合规部门坚持"管住人、看住钱、盯住制度"的工作思路，持续完善合规管理框架，创新运用科技手段，深入开展合规检查，强化问题整改落实。通过制度"立改废"专项行动，进一步健全内控合规制度体系；通过风险排查和专项治理，有效防范化解重点领域风险；通过合规培训和文化建设，不断提升全员合规意识。

（二）主要成效

本年度分行合规管理工作取得显著成效。合规管理体系进一步完善，新建和修订规章制度127项，内控制度覆盖率达到98.5%。全年组织合规审查893次，其中产品创新类187次，重大决策类95次，有效把控事前合规风险。开展常规检查32次，专项检查16次，发现并整改问题465个，同比下降23%。合规风险损失率控制在0.02%以内，较上年下降5个基点。

在合规文化建设方面，组织全员合规培训89场，培训覆盖率100%，合规考试合格率98.7%。开展"合规创造价值"主题教育活动，评选合规标兵20名，合规示范网点15个，有效营造了"人人懂合规、主动守合规"的良好氛围。分行连续三年获评总行"合规管理优秀单位"，多项合规管理创新做法在系统内推广。

科技赋能效果明显，成功上线合规管理信息系统和反洗钱监测系统，实现合规风险监测、预警、处置的线上化、智能化。建立完善合规风险量化评价体系，运用大数据分析技术，提升风险识别的精准性和有效性。全年系统自动预警1235次，准确率达到85%，显著提升了合规管理效能。

二、具体工作开展情况

（一）健全合规管理制度体系

本年度分行以制度"立改废"专项行动为抓手，系统性推进制度体系建设。全面梳理存量制度2367项，废止失效制度86项，修订完善制度127项，新建制度35项。重点完善了普惠金融、理财销售、反洗钱、数据治理等领域制度，制定了《XX分行数字化转型业务合规管理办法》《XX产品销售合规管理细则》等规范性文件。