XX银行XX分行现金管理平台2024年工作总结及2025年工作思路

一、2024年工作总结

（一）总体经营情况

2024年，在总行"数智兴行"战略引领下，我分行现金管理平台业务实现跨越式发展。平台运营指标全面提升，业务规模再创新高，品牌影响力显著增强。

1. 客群规模持续扩大。截至年末，平台签约客户达1623户，较年初增长31.2%；活跃客户823户，月均活跃率50.7%。其中，上市公司及行业龙头企业187户，占比11.5%；高新技术企业356户，占比21.9%；外资企业212户，占比13.1%。按行业分布，制造业占比42.3%，商贸服务业占比28.6%，科技创新企业占比18.2%，其他行业占比10.9%。

2. 业务规模稳健增长。平台年度交易量突破8721亿元，同比增长31.8%。其中，收付类交易5832亿元，资金管理类交易2168亿元，投资理财类交易721亿元。带动沉淀存款日均326亿元，较上年增长28.5%。实现中间业务收入2.16亿元，同比增长22.3%，其中服务费收入1.68亿元，占比77.8%；浮动收益4800万元，占比22.2%。

3. 市场竞争力显著提升。在总行36家分行年度评比中，我分行现金管理业务综合排名第8位，较上年提升3位。其中产品创新、客户服务两项指标排名前5。区域市场份额达18.2%，较上年提升2.1个百分点，位居当地同业第二位。在省金融创新评选中荣获"数字金融服务创新奖"、"企业金融服务示范项目"等多个奖项。

（二）重点工作完成情况

1. 产品创新与优化

（1）完善智能收付体系。新上线XX智收3.0版本，支持商户分级管理、智能分账、自动对账等功能，解决大型连锁企业资金归集难题。改版XX智付系统，新增供应商管理、票据管理等模块，实现支付、单据、资金的一体化管控。全年智能收付签约客户362户，带动交易量2168亿元。

（2）升级资金管理工具。推出XX投智能产品，支持本外币资金池统一管理、智能规则调拨、收益测算等功能。上线XX利多多产品，提供7×24小时理财交易服务，支持自动申赎、组合投资等功能。新产品上线三个月，签约客户186户，管理资金规模126亿元。

（3）优化企业服务场景。改造升级银企直联系统，统一接口标准，支持SAP、金蝶等主流ERP系统对接。新增跨行账户管理、智能资金预测、票据电子化等功能模块。全年新增直联客户89户，系统使用满意度达92%。

2. 客群拓展与维护

（1）深化重点客户经营。对存量500强企业、上市公司等战略客户，采取"总分行联动、跨条线协同"策略，配备专属服务团队，提供个性化解决方案。全年重点客户交易量同比增长28.5%，综合贡献度提升31.2%。

（2）聚焦新兴产业链。重点布局新能源汽车、集成电路两大产业链，成功带入头部企业12家，包括XX新能源、XX半导体等行业龙头。以核心企业为中心，拓展上下游配套企业86家，形成产业链金融服务闭环。