XX银行XX分行案件防控自评估报告

一、案件防控工作基本情况

（一）案防组织架构及职责分工

我行高度重视案件防控工作，构建了"三道防线"的案防管理体系。在分行党委的统一领导下，成立了由行长担任组长，分管副行长任副组长的案件防控工作领导小组，下设案防办公室。案防办公室设在合规部，配备专职案防人员XX名，负责统筹协调全辖案防工作。建立了案防工作联席会议制度，每季度召开一次会议，协调解决案防工作中的重点难点问题。

各部门根据职责分工落实案防任务：合规部负责统筹协调、制度建设和制度执行监督检查；人力资源部负责员工行为管理、轮岗交流；运营管理部负责柜面业务风险防控、账户和印章管理；信贷管理部负责授信业务风险管理；科技部负责系统支撑和数据分析等。各支行成立了相应的案防工作机构，形成了分支行两级案防管理体系。

（二）本年度案防工作目标完成情况

本年度我行紧紧围绕总行"强内控、防风险、促发展"的工作要求，以"零案件、零风险"为目标，扎实推进各项案防工作。截至年末，全辖未发生重大案件和风险事件，实现了案件防控工作的预期目标。

具体工作完成情况：完成全辖XX个重点领域风险排查，发现并整改问题XX项；组织开展员工行为排查XX次，涉及XX人次；完成内控合规检查XX次，检查发现问题整改率达XX%；开展案防警示教育XX场，参训人员覆盖率XX%；完成员工轮岗交流XX人次，占应轮岗人数的XX%。

在总行年度案防工作考核中，我行获评"优秀"等级，XX项工作被总行评为典型案例。各项指标均达到或超过年初设定的目标值，实现了"有序可控、逐步提升"的工作预期。

（三）案防制度建设及执行情况

本年度，我行修订完善各项案防制度XX项，新增制度XX项，废止XX项，进一步健全了案防制度体系。重点完善了《员工异常行为管理办法》《柜面业务风险防控管理办法》《授信业务操作风险管理办法》等制度，制定了《互联网金融业务风险管理实施细则》《电子印章管理办法》等新规。

制度执行方面，我行采取"双随机、一公开"的方式开展检查，全年组织专项检查XX次，现场检查XX家支行。建立问题、措施、责任"三个清单"，实行销号管理。对检查发现的共性问题，及时下发风险提示，督促整改。对制度执行不力的单位和人员严格追责，全年问责XX人次。

通过建章立制与严格执行的有机结合，我行案防制度体系不断完善，执行力度持续加强，为案件防控工作提供了有力的制度保障。

二、案件风险排查及整改情况

（一）重点业务领域风险排查情况

1. 信贷业务风险排查

重点排查了对公授信、零售信贷和小微信贷三大领域。对公授信方面，排查发现部分客户经理尽职调查不深入、贷后管理不到位等问题。通过调阅XX份授信档案，发现贷前调查报告存在"重格式、轻实质"的形式主义问题，部分押品价值评估不准确。零售信贷方面，重点关注个人住房贷款、消费贷款资金用途管控，对XX笔贷款进行抽样检查，发现部分贷款存在"跨域办理"等违规情况。小微信贷业务中，主要发现部分普惠金融业务存在"过度授信""多头授信"等问题。