XX银行2024年关联交易管理报告

一、报告概述

2024年，在复杂多变的经济金融形势下，监管部门持续强化关联交易监管要求，先后出台《关于加强银行保险机构关联交易监管的指导意见》《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》等监管文件。银保监会在现场检查中，将关联交易管理作为重点检查领域，尤其关注交易真实性、定价公允性和风险隔离措施。

面对从严监管态势，我分行坚持"强内控、防风险、促合规"的工作思路，认真贯彻总行党委决策部署，扎实推进关联交易管理体系建设。通过完善工作机制、优化业务流程、加强系统建设等举措，关联交易管理质效持续提升。特别是在"数字化转型"战略引领下，创新运用科技手段赋能管理，推动关联交易管理向智能化、精细化迈进。

本报告期为2024年1月1日至12月31日。报告范围涵盖辖内44家支行的各类关联交易业务，重点关注授信类关联交易、非授信类关联交易、关联方股权投资等重要领域。XX聚富贷、XX薪惠通等创新产品同步纳入管理范畴，确保监管全覆盖。

分行构建了"统一管理、分级负责、系统支撑、风险可控"的管理框架。在总行制度框架下，形成了规章制度18项，操作规程26个，基本实现管理制度全覆盖。通过强化考核引导，将关联交易管理纳入分行"季度飞行检查"，有效传导管理压力。同时加大科技投入，依托总行关联交易管理系统3.0版本，打造智慧化管理平台。

在监管评价中，我分行关联交易管理工作获得了积极评价。银保监局现场检查未发现重大问题，内外部审计检查实现"零重大发现"。在总行2024年度"双优"评选中，我分行关联交易管理被评为优秀案例，管理经验在系统内得到推广。

二、分行关联交易管理体系运行情况

（一）关联交易管理组织架构与职责分工

分行构建了"四位一体"的管理架构，形成决策层、执行层、操作层和监督层的有机统一。分行党委对关联交易管理重大事项进行决策，行长室负责具体实施，各部门按职责分工开展日常工作，纪检监察部门实施监督。

成立关联交易管理领导小组，由分行行长担任组长，分管副行长、合规负责人担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组下设办公室，配备专职人员5名，其中高级经济师2名、注册会计师1名，专业能力突出。各支行明确分管行长和具体经办人，建立首问负责制，形成全员参与的工作格局。

在条线管理上，实行"双线联动"机制。合规部作为牵头部门，统筹协调关联交易管理工作，负责制度建设、组织实施和考核评价。风险管理部承担风险评估和限额管理职责，信贷管理部负责授信类关联交易审查，财务部负责关联交易定价管理，科技部提供系统支持。建立月度联席会商机制，定期研究解决重点难点问题。

（二）关联交易管理制度执行情况

制度建设向基层延伸，形成了"1+N"制度体系。在总行《关联交易管理办法》基础上，制定分行实施细则，并针对授信审查、限额管理、统计监测等环节制定专项制度。创新推出"口袋政策"，将制度要求转化为简明扼要的操作指引，方便基层执行。

重点加强制度宣导培训，采取"线上+线下"相结合方式，开展多层次培训。组织48场专题培训，覆盖1200余人次。创新运用微课堂、晨夕会等形式，强化日常培训。建立岗位资格认证制度，关键岗位人员持证上岗率100%。

开展"制度执行年"活动，推动制度落地见效。以"双随机"抽查为抓手，对44家支行开展全覆盖检查。发现并整改问题85项，问责处理12人，形成有效震慑。评选制度执行标杆网点10家，召开现场会推广经验，营造比学赶超氛围。