XX银行运营管理部
关于202X年第X季度网点运营检查情况的通报
一、检查基本情况
为进一步加强全行网点运营管理，提升服务质量和风险管控水平，运营管理部于202X年第X季度对辖内XX家网点开展了全面检查。现将检查情况通报如下：
（一）检查范围
本次检查覆盖我行城区支行XX家网点、郊区支行XX家网点，检查时间为202X年X月15日至X月20日。采取"双随机一公开"方式，通过明察暗访结合、现场检查与非现场检查相结合的方式进行。明查以网点现场检查为主，对柜面操作、厅堂服务、档案凭证、设备管理等重点领域进行检查；暗访以神秘客户方式对网点服务质量和客户体验进行评估。此外，对部分网点开展了夜间突击检查，重点检查安防措施落实情况。
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（二）检查重点
- 柜面业务操作规范性检查，包括：现金收付、账户管理、重要凭证使用、业务授权等环节操作的合规性；
- 厅堂服务管理检查，包括：服务分区设置、智能设备管理、人员配置、业务分流、服务标准执行等；
- 运营风险管理检查，包括：内控制度执行、应急预案管理、业务连续性保障等；
- 网点物品管理检查，包括：现金、重要空白凭证、印章等要害物品管理以及各类设备维护情况；
- 安防管控执行情况检查，包括：安保人员配备、安防设施运行、突发事件处置等。
二、主要问题及典型案例
（一）柜面业务操作类问题
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重要凭证管理不规范
（1）XX支行在凭证领用环节管理松散，未严格执行"双人双锁"管理要求。检查发现该网点3月15日领用的XX号至XX号现金支票，领用登记簿仅有一人签字。
（2）XX支行柜员XX在办理对公业务时，一次性预签5份转账支票，且预签转账支票存放于工作箱未上锁，存在极大安全隐患。
（3）XX支行因工作人员交接不当，XX号至XX号银行承兑汇票遗失，虽最终找回但暴露出重要凭证交接环节管理存在漏洞。 -
客户身份识别不到位
（1）XX支行在办理XX万元以上大额取现业务时，未按规定采取二次身份识别措施，也未留存影像资料。抽查发现该类业务XX笔，涉及金额XX万元。
（2）XX支行在代理支付业务中，未严格核实经办人身份和授权文件的真实性，存在使用复印件办理业务的情况。
（3）部分网点对公业务印鉴比对不严格，未使用印鉴比对仪进行技术手段辅助验证，仅凭肉眼判断。 -
业务授权管理不严格
（1）XX支行出纳主管擅自越权办理超限额取现业务，未经分管行长审批，涉及金额XX万元。
（2）部分网点授权临时替岗人员使用正式柜员密码办理业务，且未及时清理替岗人员权限。
（3）XX支行未严格执行"四眼原则"，对超限额业务未实施双人复核，2月份共发现此类情况XX次。
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