XX银行年度科技预算编制、执行分析与投入产出效益（ROI）报告

一、 2024年度科技预算执行情况回顾

（一） 总体执行概况

2024年，全行信息科技工作紧紧围绕“数字化转型”战略主线，在行党委的正确领导下，科技条线全体员工攻坚克难，较好地完成了年度各项任务。
全年共批复科技总预算为 4.85亿元（不含人力成本），截止12月31日，实际账面支出 4.52亿元，预算执行率为 93.2%。总体来看，预算执行情况良好，基本符合年初预期，但在部分科目上仍存在“前松后紧”和结构性偏差的问题。

从支出性质来看：

1. 资本性支出 (CAPEX)：预算3.2亿元，实际支出2.95亿元，执行率92.1%。主要用于“北斗星”分布式核心系统一期硬件采购、私有云平台扩容以及网络安全设备的更新换代。
2. 费用性支出 (OPEX)：预算1.65亿元，实际支出1.57亿元，执行率95.1%。主要用于软件维保、线路租赁、外包人员服务费以及咨询费。

（二） 分项执行分析

1. 基础设施建设类（执行率：98%）

该板块是今年的投入重点，主要包括数据中心机房改造、服务器及存储扩容。

• 亮点：私有云平台三期扩容项目提前2个月完成，支撑了“双十一”期间的业务高峰，系统峰值TPS达到12000笔/秒，未发生宕机事故。
• 问题：部分国产化服务器因供应链产能问题，到货时间比计划晚了3周，导致部分付款跨年，影响了当期执行率。

2. 应用系统研发类（执行率：88%）

该板块预算执行率偏低，主要原因如下：

• 项目延期：原定于Q3上线的“智能风控大脑”项目，由于模型训练效果未达预期，经过了三轮调优，导致验收付款推迟至2025年Q1。
• 需求变更