需要润色修改材料，关注后联系老秘
关注我更多银行写作材料
2025年，我行在X行D委的正确领导下，紧紧围绕“合规文化铸盾年”活动主题，坚持“合规创造价值”的核心理念，全面落实监管部门关于加强内控合规管理的各项要求。这一年来，我们面临的外部监管形势依然严峻，内部业务转型压力也不小，但全行上下基本保持了合规经营的底色，通过一系列活动的开展，进一步强化了全员合规意识，夯实了管理基础。现将“合规文化铸盾年”活动开展情况及主要工作成效总结如下。
一、 总体情况
全年来看，我行以“合规文化铸盾”为抓手，统筹兼顾业务发展与风险防控，总体上完成了年初制定的各项合规管理目标。活动期间，全行累计组织开展各类合规宣讲、警示教育、知识竞赛等活动XX余场次，覆盖员工达到XXX人次左右。通过这一年的努力，全行违规记分分值较上年有所下降，重大违规事件保持为零，监管处罚金额控制在预期范围内，内控合规管理水平得到了一定的提升。
客观而言，今年的工作任务非常繁重，既要抓业务指标，又要抓合规底线，在这个过程中，各级管理人员和基层员工都付出了艰辛的努力。虽然在个别环节还存在执行不到位的情况，但从整体趋势看，大家的合规意识比以前强了，“不敢违、不能违、不想违”的氛围正在逐步形成。
二、 主要工作措施及成效
（一）加强组织领导，压实合规责任
1. 成立专项工作小组
活动启动之初，我行即成立了以行长为组长，分管合规副行长为副组长，各部门负责人为成员的“合规文化铸盾年”活动领导小组。领导小组下设办公室在法律合规部，负责日常统筹协调。说实话，这个架构和往年差不多，但在执行力度上，今年我们要求各条线必须动起来，不能光挂个名。
2. 层层签订责任书
年初，行领导与各部门、各网点负责人签订了《案件防控与合规管理责任书》。随后，各网点负责人与每一位员工（包括劳务派遣人员）也签订了责任书，签约率达到了100%。通过这种方式，将合规责任分解到人，确保人人头上有指标，个个肩上有责任。
（二）深化宣传教育，营造合规氛围
这部分是我们今年工作的重头戏，投入了大量的时间和精力。合规文化建设不是一朝一夕的事情，必须通过持续不断的宣传教育，才能入脑入心。为此，我们结合监管要求和行内实际，开展了形式多样的教育活动。
首先是开展了“一把手讲合规”活动。由各级机构负责人带头讲合规课，结合身边的典型案例，深入剖析违规的危害。这一活动得到了广泛响应，全行共举办了XX场宣讲会。虽然有些场次讲得比较枯燥，但总体上起到了警示作用。特别是针对近年来金融系统发生的几起重大案件，我们进行了重点剖析，让员工深刻认识到，合规不仅是银行的要求，更是保护自己职业生涯的“防盗门”。
其次，我们组织了全员合规知识测试。利用晚间休息时间，通过手机银行APP或内部学习平台进行考试。全行员工参与率99.2%，平均分在85分以上。对于考试不合格的员工，我们组织了补考，确保全员过关。这一块工作其实占用了大家不少业余时间，基层员工也有一些怨言，但从结果来看，确实强化了大家对规章制度的记忆。
再者，我们还举办了短视频大赛。鼓励员工自编自导自演合规短视频，反映身边的合规故事。各网点报送了XX多个作品，经过筛选，评选出了一、二、三等奖。这些视频虽然制作比较粗糙，不够专业，但贵在真实，接地气，员工爱看。
此外，我们还利用网点晨会、夕会时间，坚持“每日一学”。每天学习一条制度、一个案例或一个风险提示。虽然每次只有5-10分钟，但日积月累，效果还是有的。特别是在反洗钱、反电信诈骗等方面，通过高频次的宣导，柜面人员的识别能力有了明显提升。
（三）完善制度体系，夯实管理基础
今年我们对全行的规章制度进行了一次全面梳理。
一是废改立工作有序推进。全年共废止过时制度XX项，修订制度XX项，新制定制度X项。这项工作主要集中在二季度完成。
二是加强了制度的执行力建设。制度定出来如果不执行，就是一纸空文。我们要求各部门在制定制度时，必须明确执行标准和检查流程。
三是发布了《员工违规行为处理办法（2025版）》。新版办法加大了对屡查屡犯行为的处罚力度，明确了问责标准。
（四）强化监督检查，严守风险底线
检查是发现问题的有效手段。今年我们采取了常规检查、突击检查和专项整治相结合的方式，保持了高压态势。
1. 开展员工异常行为排查
针对员工参与民间借贷、非法集资、经商办企业、涉赌涉毒等行为，我们利用征信查询、家访、谈心谈话等手段进行了全面排查。全行共排查员工XXXX余人次。排查发现个别员工存在信用卡透支额度较高的情况，已及时进行了风险提示和谈话。另外，对于关键岗位人员，我们实施了更为严格的轮岗和强制休假制度。全年关键岗位轮岗率达到95%以上，强制休假执行率达到100%。
2. 信贷业务专项治理
重点对贷款“三查”制度执行情况进行了检查。抽查了对公贷款业务XXX笔，个人贷款业务XXX笔。发现的主要问题包括：贷前调查不详实、贷后管理流于形式、档案资料不全等。针对这些问题，我们下发了整改通知书，要求限期整改。目前，所有问题已基本整改到位。
3. 柜面操作风险检查
组织会计管理部对所有网点的库房管理、印章管理、大额资金收付等环节进行了现场检查。共发现一般性违规问题XX个，现场纠正XX个，后续整改XX个。对于违规操作的柜员，按规定进行了积分处罚。
案例说明：
今年8月，某支行柜员在办理一笔对公账户转账业务时，发现客户神色慌张，且转账用途表述不清。该柜员凭借敏锐的风险意识，暂停了业务办理，并报告了主管。经核实，该客户正遭受电信诈骗。最终在警银协作下，成功拦截资金50万元，避免了客户损失。这个案例非常典型，充分说明了我们平时的合规教育是有成效的，关键时刻能发挥作用。
（五）聚焦重点领域，化解存量风险
重点开展了反洗钱和案防工作。反洗钱方面，优化了系统监测模型，全年上报可疑交易报告1.2万份左右，配合公安机关查询账户500余次。虽然工作量很大，人手也紧，但大家还是顶住压力完成了任务。案防方面，持续开展警示教育，加强物防技防建设，确保了全年无案件发生。
三、 存在的主要问题
虽然我们在“合规文化铸盾年”活动中取得了一些成绩，但对照监管要求和总行的高标准，仍存在一些不足之处，主要表现在以下几个方面：
一是个别员工合规意识仍需加强。
尽管我们搞了这么多培训、考了这么多次试，但在实际工作中，还是有少数员工存在侥幸心理。特别是在业务繁忙的时候，往往会为了赶时间、抢进度而简化操作流程，忽视合规要求。这种“重业务、轻合规”的思想残余在基层网点依然存在，甚至在个别管理人员身上也有体现。
二是制度执行力有待提升。
制度虽然建立起来了，但在执行层面还存在“打折扣”、“搞变通”的现象。有些制度规定得很好，但到了基层，因为各种客观原因（如系统不支持、人员配置不足等），执行起来有困难，导致制度落地效果不佳。此外，检查发现的问题整改不够彻底，屡查屡犯现象在个别条线依然突出，比如信贷档案管理不规范的问题，年年查、年年有。
三是合规管理手段相对滞后。
目前我们的合规管理更多还是依靠人工检查、现场督导，科技赋能不足。合规监测系统的功能还不够强大，预警模型的精准度有待提高。面对日益复杂的金融风险形态，单纯靠“人防”已经难以满足需求，亟需加强“技防”手段的建设。
四是问责力度有时不够刚性。
在处理违规行为时，有时考虑到员工的实际困难或业务贡献，存在“高举轻放”的现象。特别是在处理一些非主观恶意的违规操作时，往往以批评教育代替经济处罚或纪律处分，导致震慑力不足。
四、 下一步工作计划
2026年，我行将继续坚持“合规优先”的原则，在巩固“合规文化铸盾年”成果的基础上，进一步深化内控合规管理，重点做好以下几方面工作：
（一）持续强化合规教育，深植合规理念
合规教育是一项长期的工程，不能停。明年我们将继续开展常态化的警示教育和业务培训。
- 丰富培训形式。改变过去“填鸭式”的教学方法，更多采用案例教学、互动研讨等方式，提高培训的吸引力和实效性。
- 分层分类施教。针对高管人员、基层网点负责人、新入行员工等不同群体，制定差异化的培训计划。特别是要加强对新员工的入职合规教育，扣好职业生涯的“第一粒扣子”。
- 加强合规文化建设。通过举办征文比赛、演讲比赛等活动，持续营造良好的合规氛围。
（二）加大科技投入，提升技防水平
这块是我们明年的重点突破方向。
- 优化合规监测系统。引入更多的数据源，优化监测模型，提高预警的及时性和准确性。
- 推广非现场检查。利用大数据分析技术，加大非现场监测力度，通过系统数据发现疑点，提高检查的覆盖面和效率。
- 推进流程控制。将合规要求嵌入到业务系统中，通过系统硬控制来减少人为操作风险。比如在信贷流程中，强制要求上传某些影像资料，否则无法进入下一环节。
（三）保持高压态势，严肃责任追究
- 严厉打击违规行为。对于触碰红线、底线的行为，坚持“零容忍”，发现一起、查处一起，绝不姑息迁就。
- 严格落实积分管理。严格执行违规记分制度，将记分结果与员工的绩效考核、晋升任免挂钩，真正打痛板子。
- 强化问责执行。对于监管检查发现的问题和内部审计发现的问题，要严肃追究相关责任人的责任，确保问责到位。
（四）完善长效机制，巩固治理成果
加强对重点领域和薄弱环节的整治。针对今年检查发现的信贷、柜面等领域的突出问题，开展“回头看”活动，确保整改落实到位。同时，要建立健全合规管理的长效机制，定期对规章制度进行重检和修订，确保制度的适用性和有效性。进一步加强合规队伍建设，充实合规管理人员力量，提升专业素质。
总的来说，合规管理任重道远。虽然今年我们做了一些工作，取得了一定成绩，但面对复杂多变的外部环境，我们不能有丝毫松懈。全行上下要继续保持清醒头脑，进一步增强合规意识，扎实工作，为我行业务的高质量发展提供坚强的合规保障。
评论0