XX银行分行防范和打击非法金融活动工作机制（模板）

一、总体要求

为深入贯彻落实监管部门关于防范和打击非法金融活动的决策部署，切实维护金融秩序和消费者权益，结合我行实际情况，制定本工作机制。

本机制主要针对非法集资、地下钱庄、无证经营支付结算、非法代币交易等非法金融活动。涵盖我行辖内各支行、分理处、社区支行等各层级机构，适用于相关业务条线和管理部门。重点关注对公结算、零售信贷、理财销售、支付清算等重点业务领域。

工作目标是建立健全分行层面防非打非长效机制，形成全方位、多层次的风险防控体系。通过加强日常监测、规范业务操作、强化内部管理，有效防范各类非法金融活动风险。同时要注意防范"三假"风险，即假授信、假担保、假理财。

基本原则：一是坚持底线思维和风险意识，把防范化解重大风险放在首位；二是坚持分类施策和精准打击，针对不同类型非法金融活动采取有效措施；三是坚持协同联动和信息共享，建立跨部门协作机制；四是坚持教育为先和惩防结合，加强内部培训和客户宣导。

本机制的实施要与反洗钱、内控合规、消保审查等管理要求有机结合，形成工作合力。各部门要明确分工、落实责任，确保各项措施落地见效。要建立督导检查和考核问责机制，推动工作扎实开展。

二、组织领导

分行设立防范和打击非法金融活动工作领导小组，由行长担任组长，分管副行长任副组长，各相关部门负责人为成员。领导小组下设办公室，设在合规部，负责日常工作的组织协调。

工作领导小组的主要职责包括：统筹推进全行防非打非工作，研究解决重大问题，审议重要政策措施，督导检查工作落实情况。领导小组办公室负责拟定工作计划、组织协调各项工作、收集汇总信息、督促检查整改等具体事务。