XX银行全行定岗定编方案与人效分析报告

一、 人效现状分析

（一） 总体人效指标

截至2024年末，全行在岗员工XXXX人。根据财务数据测算，我行主要人效指标如下：

• 人均营业收入： XXX万元/人，同比增长5.2%，但低于上市城商行平均水平（XXX万元）。
• 人均净利润： XX万元/人，同比增长3.8%，排名同业中下游。
• 人力成本利润率（ROI）： 3.85，即每投入1元人力成本，创造3.85元利润。
• 人均管理资产（AUM）： XXXX万元/人。

（二） 存在的主要问题

1. 人员总量略显冗余。 与同规模标杆银行相比，我行员工总数多出约10%，主要集中在操作类和事务类岗位。
2. 结构性失衡。
   • 前台：中台：后台 比例为 55 : 25 : 20。前台营销人员占比偏低（标杆银行通常在60%以上），后台管理人员占比偏高。
   • 网点柜员占比过高。 柜面人员占全行总人数的28%，随着柜面业务离柜率达到95%以上，