XX支行对公客户经理工业园区客户拓展工作指引
一、总则
（一）编制目的
为规范我行对公客户经理在工业园区客户拓展过程中的工作行为，提升客户服务质量和展业效率，特制定本工作指引。通过建立标准化的工作规范，指导客户经理有序开展园区企业营销拓展工作，推动园区业务稳健发展。
（二）适用范围
本指引适用于我行各分支行从事工业园区对公业务营销、拓展和维护的客户经理。包括对公客户经理、小企业客户经理、产品经理等相关岗位人员。
（三）工作原则
坚持以客户为中心，为园区企业提供优质、高效的金融服务。严格执行监管要求和行内规章制度，确保业务合规开展。践行主动营销、专业服务的理念，持续提升客户体验。加强团队协作，提高工作效率，实现资源共享和优势互补。
（四）岗位职责
负责工业园区目标客户的开发与维护，完成各项业务指标。定期开展客户走访，深入了解企业需求，提供专业化金融服务方案。做好客户信息收集和维护，及时发现和报告风险隐患。配合做好团队管理和业务协同工作，参与重点项目营销和维护。
二、工作纪律与行为规范
（一）工作纪律
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时间管理要求
严格遵守工作时间，按时参加晨会，遵守请销假制度。客户拜访需提前预约，合理安排时间，保证工作效率。每日工作日志需及时填写，周报月报按时提交。对预约客户需准时到达，不得无故迟到或爽约。 -
着装仪表规范
工作期间着正装，保持整洁得体。男士要求白衬衫、西装、领带，皮鞋擦拭干净。女士着套装或职业连衣裙，化淡妆，不浓妆艳抹。保持良好的精神面貌，展现专业的职业形象。 -
工作汇报制度
每日向部门负责人汇报工作进展，重要事项及时请示报告。每周参加业务例会，汇报营销计划完成情况。对重点项目实行周报制，确保项目有序推进。 -
档案管理规范
客户资料应及时归档，确保完整准确。严格执行客户信息保密制度，未经授权不得对外泄露。各类工作材料按要求存档，保证可查可循。定期整理电子档案，做好数据备份。
（二）行为规范
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客户拜访礼仪
拜访前做足准备工作，熟悉客户基本情况。与客户交谈要谦虚礼貌，注意倾听，准确把握需求。合理把控拜访时间，不打扰客户正常工作。拜访结束要进行工作总结，做好后续跟进。 -
商务谈判规范
谈判前制定详细方案，了解客户诉求重点。把握谈判节奏，注意技巧运用，避免过于强硬。对重要条款要明确表述，避免产生歧义。谈判结果要形成书面记录，并及时跟进落实。 -
团队协作要求
主动加强与其他部门的沟通协调，形成工作合力。对团队工作多支持，不推诿扯皮。在条件允许范围内，给予同事帮助和指导。参与团队活动，增进沟通交流，维护团队氛围。 -
廉洁从业要求
严格遵守廉洁从业规定，不收受客户礼品礼金。不利用职务之便谋取私利，不违规操作。不与客户发生超出业务关系的资金往来。发现违规违纪行为及时报告。
三、日常工作规范
（一）晨会制度
- 参会要求
每日上午XX时准时参加部门晨会，因特殊情况无法参会需提前请假。着装整洁，精神饱满，保持会场安静。积极参与讨论，认真做好会议记录。
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