尊敬的各位领导：
下面，我代表县支行内控合规部就2024年度工作情况向各位领导作述职报告。
一、总体工作概述
2024年，面对复杂多变的经济金融形势，我行内控合规部以"强内控、防风险、促发展"为工作主线，持续完善内控体系建设，不断强化案件风险防控，扎实推进各项工作落实，较好地完成了年度各项工作任务。
（一）部门基本情况
我部门现有专职人员8人，其中具有法律职业资格3人、注册会计师资格2人，研究生学历4人，本科学历4人。部门下设制度管理组、合规检查组、案件防控组三个专业小组，形成了分工协作、优势互补的专业团队。年内通过竞争上岗选拔1名优秀青年人才充实部门力量，进一步优化了队伍年龄结构和知识结构。
在组织架构方面，我们建立了"总部-支行-网点"三级内控管理体系，在20个支行网点均配备了专兼职内控合规员，构建起全方位、多层次的内控管理网络。同时，我们创新设立了内控合规联络员制度，在各业务部门指定专人作为内控联络员，强化了条线间的协同配合。
（二）年度重点工作目标完成情况
今年年初，我部制定了"十大重点工作目标"，截至目前已全面完成。主要体现在：
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内控制度建设方面，完成了127项制度的"立改废"工作，制度覆盖率达到100%，较上年提升5个百分点。尤其在信贷业务、资金业务等重点领域，新增专项制度15项，有效填补了制度空白。
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合规检查方面，组织实施了4次全面检查、12次专项检查，检查覆盖率100%，发现并整改问题185项，问题整改率达98.9%。建立问题整改销号制度，实现整改工作闭环管理。
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案件防控方面，组织开展员工行为排查24次，覆盖中高风险岗位员工128人次，及时发现并化解风险隐患31个。全年实现了"零案件、零风险事故、零重大投诉"的目标。
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合规文化建设方面，开展各类培训82场，培训员工2860人次，培训覆盖率100%。创新开展"合规大讲堂"活动12期，有效提升了全员合规意识。
（三）内控案防体系建设成效
在体系建设方面，我们着力构建"全面、严密、有效"的内控案防体系。一是完善组织架构，成立了由董事长任主任的内控委员会，建立"三道防线"管理机制。二是优化管理流程，修订完善了涉及信贷、柜面、财会等12个重点领域的管理流程，实现了关键风险点的全覆盖管控。三是强化科技支撑，上线运行新一代合规管理系统，实现了风险监测预警的智能化、实时化。
在运行效果方面，通过优化内控管理机制，我行各项业务合规运行情况显著改善。全年监管检查和内部审计发现问题同比下降37%，内控评价得分较上年提升2.8分。在市分行组织的内控案防工作考核中，我行获得"优秀"等级，位列全市第二名。
特别值得一提的是，我们创新建立的"四维一体"案件防控体系取得显著成效。该体系将人员管理、流程管控、科技防范和文化建设有机结合，通过"事前预防、事中控制、事后追踪"的全流程管理，有效防范了案件风险。这一经验做法得到了监管部门的肯定，并在全市范围内推广。
二、具体工作内容
（一）制度建设与完善情况
今年我们以"强基固本、查缺补漏"为原则，全面推进制度体系建设。首先开展了制度清理工作，对全行652项规章制度进行了全面梳理，废止过时制度47项，修订完善制度89项，新增制度38项，基本形成了横向全覆盖、纵向全链接的制度框架。
在重点领域制度建设方面，我们立足实际需求，突出针对性和可操作性。结合近年来信贷领域新业务发展情况，制定了《普惠金融业务操作规程》《绿色信贷管理办法》等12项专项制度，有效规范了业务操作流程。针对互联网金融业务风险特点，出台了《互联网贷款风险管理办法》《线上业务操作规范》等制度，筑牢了风险防控底线。
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