需要润色修改材料，关注后联系老秘
关注我更多银行写作材料
2025年，XX支行在分行党委的统一部署下，认真贯彻落实“内控合规管理建设年”的各项要求，坚持“合规创造价值”的核心理念，紧紧围绕全行经营发展大局，强化底线思维，突出重点领域治理，较好地完成了年度内控合规管理的各项任务。全年未发生重大违规违纪案件，未发生重大责任事故，内控管理水平总体保持平稳。
现将主要工作情况总结如下：
一、2025年主要工作完成情况
（一）强化合规教育，筑牢思想防线
今年我们把合规教育作为基础性工作来抓，力度比往年都要大。
一是层层传导压力。 年初召开了全行案防工作会议，支行一把手与各网点负责人、各部门经理签订了《案防工作责任书》12份，与全行员工签订《合规从业承诺书》86份，签订率100%。通过层层签订责任书，把责任压实到了每一个人头。
二是开展常态化培训。 制定了年度合规培训计划，利用晨会、夕会和周二例会时间，组织员工学习《员工违规行为处理办法》、反洗钱新规等制度文件。全年累计组织集中学习24次，参训人员达1100余人次。特别是在二季度，我们组织开展了“合规知识竞赛”活动，虽然筹备时间比较仓促，题库更新稍微滞后了一些，但员工参与热情较高，全行平均分达到了92.5分。
三是加强警示教育。 组织全员观看了《警钟长鸣》等警示教育片，通报了系统内发生的典型违规案例。通过剖析身边的案例，让员工知敬畏、存戒惧。客观来讲，警示教育的效果还是明显的，今年员工主动报告风险隐患的意识有所增强。
（二）聚焦重点领域，深化风险排查
这一块是我们今年投入精力最多的地方，主要针对柜面业务、信贷业务和员工行为开展了多轮排查。
1. 柜面业务风险排查
运营管理部牵头，重点对查库制度执行、印章管理、大额现金收付等环节进行了检查。
全年共开展突击查库48次，覆盖了所有营业网点。通过现场检查和远程监控倒查相结合的方式，重点检查了授权业务的真实性。今年我们加大了对“抹账”、“挂失重置”等敏感业务的监测力度，累计核查敏感业务流水3500多笔。检查中发现个别柜员存在“传票要素缺失”、“授权审核不严”等问题15个，虽然都是些老毛病，但我们还是坚持“零容忍”，对相关责任人进行了经济处罚，罚款金额合计XXX元。总体来看，柜面操作风险得到了有效控制，差错率较去年下降了0.3个百分点。
2. 信贷业务内控管理
重点加强了贷后管理的合规性检查。今年受经济下行压力影响，信贷资产质量管控压力较大。我们组织客户经理对存量贷款进行了全面排查，重点关注资金流向是否合规、抵押物是否足值。全年累计排查对公贷款企业45户，个人经营性贷款180余笔。
在检查中发现，有3笔小微企业贷款存在资金回流的问题，虽然金额不大，都在50万元以内，但也暴露了我们贷后管理还不够精细。针对这个问题，我们已经责令客户经理限期整改，并收回了相关违规贷款。此外，我们还加强了信贷档案管理的规范化建设，整理归档信贷档案200余卷。
3. 员工异常行为排查
这是防范案件风险的关键。我们坚持“格网化”管理，建立了员工行为排查台账。
一是开展征信排查。每季度组织员工自行查询个人征信报告，重点关注是否有高额负债、信用卡逾期等情况。
二是开展“家访”活动。支行班子成员带头，分头对关键岗位人员进行了家访。全年累计家访35人次，通过与员工家属交谈，了解员工“8小时以外”的生活圈、朋友圈。
三是监测异常交易。配合上级行对员工账户资金往来进行了监测，重点排查是否有与客户资金往来、参与网络赌博等迹象。今年排查中未发现员工有参与非法集资、民间借贷等严重违规行为。
（三）扎实推进反洗钱工作
今年反洗钱监管形势越来越严，我们的工作压力也很大。
一是持续开展客户身份识别。 重点治理存量客户身份信息缺失问题。这一块工作量非常大，柜面人员利用下班时间打电话通知客户来行更新证件。全年累计治理信息不全账户2100多户，目前存量客户信息完整率达到98.8%。
二是强化大额和可疑交易报送。 优化了甄别流程，要求反洗钱岗人员每日对系统提取的预警信息进行人工分析。全年共上报可疑交易报告18份，重点涉及地下钱庄、异常资金快进快出等可疑情形。其中有1份报告被分行采用并移交人行。
三是开展反洗钱宣传。 结合“3·15”、“守住钱袋子”等活动，进社区、进企业开展宣传。发放宣传折页3000余份，受众人数约5000人。
（四）狠抓问题整改，形成闭环管理
对于内外部检查发现的问题，我们建立了整改台账，明确整改责任人和整改时限。
今年5月份，分行审计组对我行进行了任期经济责任审计，共提出了8个方面的问题。我们高度重视，立即召开了整改专题会议。针对审计指出的“个别贷款档案资料不全”、“部分网点监控录像保存时间不足”等问题，我们逐一制定了整改措施。
截至11月末，审计发现的8个问题已整改完毕7个，整改率87.5%。剩余1个关于“网点功能分区不合理”的问题，由于涉及到装修改造，需要报分行审批预算，目前正在推进中。
二、存在的主要问题和薄弱环节
虽然我们在内控合规方面做了一些工作，但对照高质量发展的要求，还存在一些薄弱环节：
1. 合规文化建设还不够深入。
部分员工特别是年轻员工，对合规的理解还停留在“要我合规”的层面，没有上升到“我要合规”的高度。业务发展压力大时，偶尔会有“重业务、轻合规”的思想苗头。个别客户经理为了赶进度，在资料收集上存在“先上车后补票”的现象。
2. 屡查屡犯问题依然存在。
虽然我们年年查、月月罚，但像“柜员离柜未签退”、“凭证整理不规范”这种低级错误还是时有发生。这说明我们的处罚手段可能还不够硬，员工的记性还不够长。
3. 检查手段相对落后。
目前的内控检查主要还是靠人工翻阅凭证、看录像，效率比较低。利用大数据模型进行非现场监测的能力还比较弱，对一些隐蔽性较强的违规行为，发现得还不够及时。
4. 队伍素质有待提升。
支行现有的兼职合规员大多是柜面人员兼任，专业知识储备不足，履职能力有限。平时忙于业务操作，很难抽出足够的时间来开展深度排查。
三、2026年工作思路及计划
2026年，XX支行将继续保持高压态势，坚持问题导向，持续提升内控合规管理水平。重点做好以下工作：
（一）持续强化合规教育
继续开展形式多样的合规培训，重点加强对新制度、新业务的学习。计划明年举办2次全行性的合规征文或演讲比赛，营造浓厚的合规氛围。加大警示教育力度，用身边事教育身边人。
（二）加大检查监督力度
一是继续抓好常规检查。坚持每月查库、每季排查信贷档案。
二是突出重点排查。针对分行提示的风险点，开展专项治理。
三是强化员工行为管理。把“8小时以外”作为管理的重点，继续深入开展家访和异常行为排查。
（三）狠抓整改问责
对内外部检查发现的问题，要深挖根源，彻底整改。对屡查屡犯的违规行为，要加大问责力度，实行“双罚”制，既罚当事人，也罚管理人员。
（四）提升反洗钱履职能力
加强反洗钱队伍建设，选派骨干人员参加上级行的专业培训。继续做好客户身份识别和可疑交易监测工作，提升报送质量。
总之，内控合规工作是一项长期而艰巨的任务。我们将以更加扎实的作风，更加有力的措施，守住风险底线，为全行业务稳健发展保驾护航。
📢 老秘的“材料库”已上线！
覆盖银行绝大部分部门、场景的常用模板, 都整理进了“老秘材料库”网站，陆续更新
👇点击下方‘阅读原文’, 给自己装备上一套能打硬仗的‘材料库’吧！
评论0