X银行X支行计划财务部2025年上半年工作总结

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回头看上半年，我们计财部的工作，核心就是两个字——“算账”。算好支行经营这本大账，管好每一分钱的进出，为业务发展提供最实在的“弹药”支持。在行领导的带领和各部门的配合下，我们部门围绕着预算、核算、分析这几项核心职能，做了不少具体工作。总的来说，支行的财务运行保持了平稳，各项财务指标基本达到了预期。

一、 把“钱袋子”看紧、用好，让资源用在刀刃上

财务管理不是简单的记账，而是价值的创造。上半年，我们主要围绕“开源节流”动脑筋：

• 预算这根“指挥棒”必须硬。 年初定的预算，我们是严格执行的。上半年，我们按月跟踪各部门的费用支出情况，对超出进度的及时预警。通过这么盯，全行的成本费用支出控制在了预算的**XX%以内，特别是[例如：业务招待费、宣传费]**等几项重点费用，比去年同期还降了一点。
• 每一分钱都要有效益。 我们不只是管花钱，更关心钱花得值不值。上半年，我们牵头对XX项重点营销活动和项目投入做了事后评估，算投入产出比。这个评估结果，直接作为下半年资源分配的重要参考，就是要让好钢用在刀刃上。
• 税务这块，我们做得很细。 依法纳税是本分，合理筹划是本事。上半年，我们准确、及时地完成了各项税款的申报和缴纳，同时，也充分用足了**[例如：小微企业贷款利息收入免征增值税]等优惠政策，累计为支行节约了税款XX**万元。

二、 把“账本”做准、做实，真实反映经营状况

财务核算是我们的基本功，来不得半点马虎。

• 日常核算，零差错是底线。 上半年，我们处理的会计凭证有XXXX多张，每一张都经过了严格复核。外部监管检查和内外部审计，我们的会计核算工作都顺利通过，没有出现任何实质性问题。
• 财务报表，要及时更要准确。 我们按时、保质地完成了月度、季度的财务报告编制和报送工作。这些报表不只是给上级行和监管看的，更是给支行领导决策用的“仪表盘”，所以数据的真实性、准确性是第一位的。
• 固定资产，要做到账实相符。 我们组织了一次全行范围的固定资产盘点，从电脑到打印机，一件件核对，确保了账、卡、物三者一致。

三、 把“数据”盘活、用深，当好决策的参谋

数据本身不产生价值，分析和洞察才有。我们努力让自己不只当一个“账房先生”。

• 定期的经营分析，要做得有深度。 每个月，我们都会出一份经营分析报告，不光是简单地罗列收入、利润这些数字，我们更侧重于分析数字背后的原因。比如，哪个产品的利润贡献在提升？哪个网点的成本收入比在恶化？这些分析，都直接提交给了行长办公会。
• 对重点业务，进行“穿透式”分析。 针对上半年支行主抓的[例如：财富管理、普惠金融]**业务，我们做了专题的盈利能力测算。把成本分摊下去，把收入算清楚，让大家明明白白地看到，到底挣了多少钱，哪里还有提升空间。

四、 对照更高的要求，我们也看到了自身的差距

总结成绩的同时，我们更要清醒地看到问题，主要有这么几点：

1. 财务分析的“颗粒度”还不够细。 很多时候我们的分析还停留在机构、条线的层面，还没有真正下沉到客户、产品甚至客户经理这个级别。这样的分析，对一线业务的指导作用还很有限。
2. 业财融合的深度有待加强。 我们计财人员，对业务的理解还不够透彻。有时候业务部门提需求，我们不能很快地从财务角度给出专业的、建设性的意见，还存在“两张皮”的现象。
3. 财务管理的智能化水平不高。 预算编制、费用报销、经营分析，很多环节还依赖手工和Excel，效率低，也容易出错。财务系统的功能开发和利用还远远不够。

五、 下半年的工作，我们打算这么干

针对这些不足，下半年我们计财部要主动求变，重点在三个方面突破：

1. 推动财务分析“下沉一级”。 我们的目标是，下半年要尝试建立起基于客户和产品维度的盈利分析模型，让经营分析报告能直接告诉业务部门，哪些客户该重点维护，哪些产品该加大推广。
2. 主动“走出去”，加强业财融合。 计财部不能只关在办公室里。下半年我们要建立与前台部门的定期沟通机制，主动去了解业务，参与到新产品的定价和营销方案的制定中去，真正把财务管理嵌入到业务流程里。
3. 向科技要效率，给财务管理“装上引擎”。 积极研究和推动新一代财务管理系统的应用，争取先把预算管理和线上报销这一块做起来，把我们自己从繁琐的事务性工作中解放出来，去做更有价值的分析和管理工作。

下半年，市场环境可能更复杂，经营压力也更大。我们计财部全体人员将打起十二分精神，把账算得更精，把钱管得更严，为支行全年经营目标的顺利实现，贡献我们财务条线的专业力量。