一、202X年工作完成情况

（一）客户经营成果

今年在理财经理岗位，通过深耕高净值客群、优化产品配置以及提升服务体验等方面取得了较好成效。截至12月份，管户数达到486户，其中私行及财富客户新增37户，较年初提升8.2%，AUM规模突破12亿元。

在高净值客户拓展方面，重点关注了企业主、医疗、教育等行业客群。通过深入企业走访、异业联盟等方式，建立了稳定的客户转介渡机制。特别是与XX科技园区的合作项目，成功对接了15位企业主客户，实现了首次客户沉淀3.2亿元。存量客户维护方面，采取了"1+N"的服务模式，即一个客户经理联合产品经理、投资顾问等专业团队，为重点客户提供全方位金融服务。通过定期财务规划回访、资产配置诊断等方式，促进了客户黏性提升，全年高净值客户留存率达到93.5%。

产品销售业绩方面，今年重点推动了"固收+"策略产品和权益类产品的均衡配置。其中，XX臻享、XX稳赢等中长期封闭式产品销售规模达4.8亿元，占年度任务的112%。代销基金和保险业务也实现了较好增长，特别是在震荡市场环境下，通过FOF基金、纯债基金等产品的合理搭配，帮助客户实现收益稳健增长。值得一提的是，第三季度推出的XX安盈年金险产品，满足了高净值客户养老储备及税务筹划需求，两个月内实现保费规模1.2亿元。

在客户服务提升方面，始终把投资者教育和风险提示放在首位。今年共组织了8场线下投资策略会和4场线上直播，内容涵盖宏观经济形势、资产配置、税务筹划等主题。针对波动市场行情，及时通过微信群、电话等方式向客户传递市场信息，做好预期管理。此外，结合客户兴趣偏好，举办了红酒品鉴、高尔夫球友会等差异化活动，深化了客户情感联结。