X银行X支行合规管理部202X年下半年工作总结

需要润色、写材料，关注后联系老秘
关注我更多银行写作材料
上半年，我们合规部的工作，说白了就两件事：一是给业务发展划清楚“红线”，二是给全行的稳健经营筑牢“底线”。在分行和支行领导的指导下，我们部门紧盯着监管的新要求和行里的老规矩，不敢有丝毫松懈。总的来看，通过一系列工作，支行整体的合规风险控制得还不错，为业务部门安心在前面“冲锋”提供了必要的后方保障。

一、 扎紧制度的“篱笆”，让规矩真正管用

合规不是挂在墙上的标语，得落到实处。上半年我们在这方面下了不少笨功夫：

• 查漏补缺，理顺流程。 我们牵头把现行的重点业务流程重新梳理了一遍，从头到尾地审视，确实也找出并堵上了XX个可能出问题的流程漏洞。制度不能是“一成不变”的，必须跟着业务和风险的变化走。
• 确保“上面的声音”能及时传到“下面”。 上级行和监管部门下来的新政策、新文件有XX份，我们不只是简单转发，而是逐条解读，确保业务条线都吃透了精神，知道该怎么执行。
• 反洗钱这块，我们盯得特别紧。 这是合规工作的重中之重。上半年我们累计筛查、分析了XX个高风险账户，按规定向上报送了XX份可疑交易报告，守住了这条防线。

二、 不厌其烦地“念经”，让合规意识深入人心

我们深知，最好的风控是让每个人都成为一道防线。所以，文化建设这块，我们做得很“啰嗦”。

• 培训不走过场，要的是效果。 上半年组织了XX场大大小小的合规培训，从反洗钱到操作风险，基本做到了全员覆盖。我们不光讲条文，更多的是结合行内外血淋淋的案例来讲，目的就一个：让大家知道疼，长记性。
• 宣传要形成氛围。 除了开会讲，我们还利用内网、宣传栏这些阵地，发了XX多篇合规提醒和风险提示。就是要让“合规”这两个字在支行里抬头不见低头见，让它成为一种习惯。

三、 瞪大眼睛做检查，对问题“销号”管理

发现了问题不解决，比没发现问题更可怕。监督检查是我们的核心职责。

• 现场非现场，一个都不能少。 我们对XX个重点业务领域开展了专项和常规检查，有查账的，也有调监控的，前后出具了XX份检查报告，把看到的问题原原本本地摆在桌面上。
• 所有问题，必须闭环。 检查发现的问题，我们建了专门的台账，明确了责任部门和整改时限。然后就是一个个去盯，一个个去跟，完成一个，“销号”一个。到六月底，上半年发现的问题基本都整改到位了。

四、 我们自己也清楚，还有不少硬骨头要啃

成绩要肯定，但我们自己心里有数，工作中还有很多不到位的地方：

1. 反应还是慢了半拍。 很多时候，还是跟在业务后面做风险提示，没能做到提前介入、提前预警。这种“事后诸葛亮”式的合规，价值会大打折扣。
2. 技术手段用得还不够。 现在还是太依赖人工检查、手工筛查。面对越来越复杂的业务和数据，靠老办法效率低，也容易有盲区。合规科技（RegTech）这块，我们还没真正用起来。
3. 和业务部门的关系还需磨合。 有时候，一线同事还是会觉得我们合规部是来“找茬”的，是业务发展的“绊脚石”，而不是“安全带”。这种隔阂，说明我们的服务和沟通方式还有问题。

五、 下半年的工作，瞄准这几个方向发力

针对上面的问题，下半年我们打算这么干：

1. 从“跟跑”变“领跑”，把合规工作往前做。 改变工作模式，主动派人“沉”到重点业务线和新产品研发中去，提供嵌入式的合规支持，把风险在源头就摁住。
2. 让科技为合规“站岗”，提升监控的精准度。 积极向上级行申请资源，或者利用现有条件，探索把大数据分析用在反洗钱和异常交易监控上，从人海战术向技术驱动转变。
3. 当好“伙伴”而非“警察”，服务好业务发展。 建立常态化的沟通机制，多给业务部门做培训、做咨询，帮他们解决实际问题，让他们真正理解“合规创造价值”不是一句空话。
4. 把问责和检查的“鞭子”举得更高。 继续盯紧重点领域和关键岗位，对屡查屡犯的问题要敢于较真，推动问责落地，确保制度长出“牙齿”。

下半年任务依然艰巨。我们合规部将继续当好支行的“守夜人”，确保全行在安全、合规的轨道上行稳致远。