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一、总体工作情况概述
202X年，面对复杂多变的经济金融环境，本人始终坚持"强内控、防风险、促发展"的工作主线，在支行党委的正确领导下，在总行合规部的专业指导下，带领支行内控合规团队，紧紧围绕全行"数字化转型、风险防控、稳健发展"三大目标，扎实推进各项内控合规管理工作。
通过加强合规文化建设，优化内控管理机制，强化风险排查力度，开展精准培训辅导，为支行业务发展提供了有力的合规保障。重点抓好案防管理、制度执行、检查整改、合规审查等重点工作，合规管理质效持续提升。全年未发生重大操作风险事件和案件，监管考核指标全面达标，内控合规管理水平在全行系统评价中位居前列。
牵头完成监管各类检查25次，配合总行开展专项检查8次，主导完成内控合规检查4次。梳理优化规章制度86项，完成合规审查471份，培训863人次。通过"内控合规管理建设年"活动，在全辖推广"双线预警+即时通报"机制，建立风险监测模型，有效提升风险预警能力。配合零售板块推出"XXe卡""XX理财"等新产品，完成合规审查和风险评估，实现业务创新与风险管控的有机统一。
持续深化"智慧合规"建设，推进管理数字化转型。上线智能合规审查平台，将合规审查嵌入业务流程，审查时效提升40%。开发"合规小助手"小程序，打造移动端合规管理工具，有效提升基层网点合规管理效能。搭建KRI指标监测体系，实现对16类关键风险指标的实时监控，风险防控更加精准有效。
带领3人合规团队，建立"首席合规官+合规官"工作机制，强化对15个部门条线的合规管理职责。开展"合规伙伴计划"，选拔培养18名兼职合规员，形成全员合规、全面合规的良好局面。加强与业务部门的协作互动，树立"合规创造价值"的理念，全年完成重点项目合规把关31个，主动服务支行转型发展。
下一步，将继续以专业能力提升为抓手，以数字化建设为依托，以队伍建设为保障，不断提升内控合规管理质效，为支行高质量发展保驾护航。
二、重点工作完成情况
（一）强化内控体系建设，夯实管理基础
围绕"内控合规管理建设年"活动要求，以查漏补缺为重点，持续完善内控管理体系。对标监管新规，牵头修订完善各类规章制度86项，建立制度清单，确保各项业务活动有规可依。优化授权管理体系，细化48个岗位的权限设置，实现权责明确、相互制衡。
推进"双线预警"机制建设，整合各类风险信息，构建风险监测模型。重点监测信贷、柜面、理财等高风险领域，全年发出风险预警256次，及时防范化解各类风险隐患。开展"飞行检查"12次，对发现问题及时通报、限期整改，确保整改效果。
加强合规管理系统应用，推进管理数字化转型。推广总行的"合规XX小助手"小程序，打通条线内各项流程，内控合规管理更加便捷高效。搭建KRI指标监测体系，实现对X类关键风险指标的实时监控，实现风险防控关口前移。
（二）强化案件风险防控，筑牢安全防线
持续深化案防工作，建立健全案防工作机制。组织开展"案防警示教育月"活动，通过以案说法、案例剖析等形式，增强全员案防意识。建立重点岗位人员管理档案，开展异常行为排查，做实做细人员管理。
完善案件风险排查机制，定期开展案件风险排查。重点关注账户资金异常变动、柜面异常操作等风险信号，全年开展排查4次，发现并整改问题隐患31个。针对信贷、理财、柜面等重点领域，开展专项检查，堵塞管理漏洞。
优化异常交易监测模型，提升监测的精准性和有效性。依托科技手段，对重要岗位、关键环节实施系统监控，实现对异常行为的及时发现和处置。全年监测异常交易2.3万笔，核实处置率100%。
（三）加强合规审查把关，护航业务发展
紧跟业务发展需求，不断优化合规审查流程。落实"审查留痕、意见上墙"要求，实现合规审查全流程记录。完善合规审查标准，建立标准化审查模板，提高审查质效。全年完成各类合规审查XXX份，审查覆盖率100%。
发挥合规审查前置把关作用，主动服务业务发展。深度参与新产品研发，完成"XXe卡""XX理财"等创新产品的合规论证，实现产品合规性与市场竞争力的有机统一。建立重大项目合规审查机制，确保项目风险可控。
推进智能合规审查平台建设，提升审查效能。运用智能技术，建立合规审查知识库，实现常规审查智能化。开发合规审查助手，将合规要求嵌入业务流程，审查时效提升40%。
（四）深化合规检查整改，提升管理质效
统筹做好各类检查整改工作，建立问题整改闭环机制。完成监管各类检查25次，配合总行专项检查8次，主导内控合规检查4次。建立检查问题清单，实行销号管理，整改完成率100%。
创新检查方式方法，提高检查的针对性和实效性。运用大数据分析，对检查发现的问题进行深度分析，找准风险成因。开展"回头看"，对重点问题整改情况进行跟踪验证，确保整改见效。
强化检查结果运用，推动管理提升。对检查发现的共性问题，及时完善制度流程，堵塞管理漏洞。针对重点问题，开展专题培训，提升员工合规意识和操作技能。
三、创新特色工作
（一）深化总行"智慧合规"应用
积极响应总行数字化转型战略，深入应用总行"智慧合规"管理平台。推动支行各项合规管理流程线上化，实现系统数据的及时报送和分析应用。充分运用总行"合规小助手"平台，指导一线网点做好合规风险管理。
有效运用总行风险监测预警系统，强化对16类关键风险指标的日常监测。每日关注系统预警信息，做好风险信息的分析研判和及时处置，全年累计处置各类预警信息256条。充分发挥系统支撑作用，实现对辖内风险的精准识别和有效管控。
深入应用总行合规审查平台，规范线上审查流程。严格执行总行标准化审查模板，确保审查要点全覆盖。通过系统嵌入式管理，实现合规要求前置，审查效率同比提升40%。开展系统应用培训，提升人员操作技能。
（二）推行"合规伙伴"计划
创新推出"合规伙伴"计划，在全辖各网点和部门选拔培养X名兼职合规员，实现合规管理全覆盖。落实总行三级合规管理要求，建立支行"合规部+条线+网点"三级管理架构，强化基层合规管理职责。
开展"一对一"合规辅导，针对条线特点提供精准指导。每月组织案例研讨，剖析典型问题，分享管理经验。通过合规伙伴机制，及时发现和解决基层网点在日常经营中的合规问题，有效提升支行整体合规管理水平。
（三）强化风险监测预警
建立支行级风险监测预警机制，整合各条线风险信息，形成全面风险监测网络。重点监测账户异常交易、授信风险、柜面操作等重点领域，实现风险早期识别。针对企业预警信号，及时开展风险排查，主动防范化解风险。
完善预警处置流程，构建分级管控体系。建立风险预警快速反应机制，明确处置责任和时限要求。全年发现并处置各类风险预警信息256条，有效防范各类风险事件。在辖内推广预警管理经验，得到总行认可。
（四）开展"主题月"活动
创新开展"内控合规主题月"活动，营造良好合规文化氛围。组织形式多样的合规知识竞赛、案例分享会，邀请总行专家进行专题培训，提升员工合规意识和操作技能。
开展"合规之星"评选表彰，树立合规标杆。通过评选优秀合规员，激发基层合规管理积极性。开展合规征文活动，总结推广先进经验，推动支行合规文化建设走深走实。
四、问题反思与改进计划
工作中也存在一些不足和问题需要进一步改进：一是合规管理的前瞻性有待提升，对新业务、新产品的风险研判还不够深入，需要进一步增强专业能力；二是合规检查的深度和广度还需加强，部分问题整改存在表面化现象；三是合规团队的专业能力还需提升，对新技术应用的把握还不够充分。
针对这些问题，拟从以下方面着手改进：加强对监管政策和市场动态的研究，提高风险研判能力；完善检查方式方法，强化整改问责；加大培训力度，提升团队专业素养；加强与兄弟行交流，借鉴先进经验。
五、2025年工作思路
2025年，将重点做好以下工作：一是深化"智慧合规"建设，推进合规管理数字化转型，提升管理效能；二是优化合规管理机制，完善制度体系，强化制度执行力；三是加强重点领域风险防控，持续完善"双线预警"机制；四是深化合规文化建设，推进"合规伙伴计划"，营造良好合规氛围。
将以更高的站位、更实的作风、更强的担当，推动支行内控合规管理工作再上新台阶，为支行高质量发展保驾护航。
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