X银行X分行财富管理部202X年工作总结及202X年工作思路

一、202X年工作回顾

1. 经营指标完成情况

今年在复杂多变的市场环境下，我部紧紧围绕分行"扩规模、调结构、提质效"的工作主线，通过持续深化客群经营、优化产品体系、提升投顾能力等措施，实现了各项经营指标的稳健增长。截至12月底，管理客户资产（AUM）达到325亿元，同比增长16.8%；私行达标客户数突破580户，较年初净增86户；代销业务收入7.62亿元，同比增长12.3%。

重点业务指标呈现亮点：XXPlus钻石客群规模突破42亿元，较年初增长21.5%；代销非货基产品占比提升至36%，较年初提高8个百分点；家族信托签约规模突破15亿元，在同业中率先实现了私行业务的转型升级。值得一提的是，今年我们在财富管理转型方面取得突破，投顾服务收费试点成功落地，累计实现投顾服务费收入1230万元。

特别要提到的是代销基金业务的结构优化成效显著。通过推进"固收+"产品和权益类基金的双轮驱动，权益类产品保有量占比从年初的22%提升到28%，带动基金平均费率提升15个BP，为后续发展打下了良好基础。

2. 重点业务突破

（1）私行业务转型升级

今年私行业务实现了量质双升。一方面，通过搭建专业化家族办公室，为高净值客户提供定制化财富管理解决方案。具体开展了6期"XX智汇荟"活动，联动税务、法律等第三方机构，围绕企业传承、税务筹划等主题举办小型私享会，累计服务客户215户，获得了高净值客群的广泛认可。

另一方面，我们重点推进了"专属产品+专业服务"双轮驱动策略。在产品端，成功发行了3期XX臻选系列股权投资项目，规模达8.2亿元；同时引入了XX甄选、XX睿投等特色理财产品，满足了客户多元化的投资需求。在服务端，建立了私行客户经理跟投机制，通过"利益绑定"提升客户信任度和黏性，私行客户服务满意度较去年提升12个百分点。