X银行X分行财务顾问费管理办法

X银行X分行财务顾问费管理办法

第一章 总则

第一条 制定目的与依据
为规范本行财务顾问业务经营行为，明确财务顾问费的定价、收取及管理流程，防范操作风险与合规风险，提升中间业务收入质量，推动业务健康可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》《商业银行服务价格管理办法》等法律法规，并结合总行相关制度规定，特制定本办法。

第二条 适用范围
本办法适用于X银行X分行（以下简称“本行”）所有开展财务顾问业务的部门、团队及个人。财务顾问业务包括但不限于：

1. 融资顾问：为客户的债务融资、股权融资、项目融资等活动提供方案设计、交易结构安排、融资文件撰写、协助谈判等服务。
2. 并购顾问：为客户的企业并购、资产重组、分立合并等活动提供战略分析、标的筛选、尽职调查、估值分析、交易撮合等服务。
3. 常年财务顾问：为客户提供持续的、综合性的财务战略、投融资决策、内部控制、市值管理等咨询服务。
4. 专项咨询顾问：为客户提供针对性的管理咨询、行业研究、财务诊断、不良资产处置方案等专项服务。

第三条 基本原则
财务顾问费的收取与管理应遵循以下基本原则：

1. 合法合规原则：严格遵守国家金融监管规定及总、分行内部控制要求，不得存在违法违规收费行为。
2. 质价相符原则：收费标准应与服务内容的复杂程度、投入的人力与时间成本、为客户创造的价值、承担的责任与风险相匹配。
3. 公开透明原则：应在服务协议中明确约定收费标准、计费方式及支付条件，充分保障客户的知情权与选择权。
4. 协议为据原则：所有财务顾问费的收取必须以合法有效的书面服务协议为依据。