一、总体情况概述
本部作为分行综合财务管理部门,承担全行经营计划、财务核算、经营分析、资金管理等职能。设有综合计划、会计核算、资金管理、经营分析、财务监督五个团队,现有员工26人,其中高级经济师5人、注册会计师3人。202X年以来,在总行指导和行领导支持下,围绕"双轻双优"战略导向,积极推进各项重点工作。
按照总行《关于开展202X年度计划财务条线管理提升专项活动的通知》要求,我部于10月上旬启动专项自查,范围覆盖202X年1-9月各项业务数据和管理工作。采取"四查四看"方式推进:查台账看记录、查系统看数据、查现场看执行、查问题看整改。重点关注经营计划执行、财务数据质量、重点项目管理、系统性风险防控等领域。
今年以来,我部积极应对经济金融形势变化,紧扣"存款立行、科技兴行、人才强行"战略部署,扎实做好计划执行监测和财务管理工作。截至9月末,分行各项存款余额1826.5亿元,较年初增长12.3%;各项贷款余额1535.8亿元,较年初增长8.6%;不良贷款率1.32%,较年初下降0.08个百分点;资本充足率12.86%,核心一级资本充足率10.23%,各项监管指标均满足要求。在总行年度经营计划考核中,我部连续两个季度获评"良好"等级。
我部严格落实总行"三化三提升"管理要求,持续完善产品定价、资金管理、预算执行等方面管理机制。加强对辖内12家二级支行的计划执行督导,组织开展季度经营分析会,及时掌握经营动态。深化大数据应用,优化XX智能财务平台功能,实现经营指标智能监测和风险预警。积极配合人行、银保监分局各项监管检查,高质量完成各类报表报送工作。
在服务全行转型发展方面,围绕零售业务和普惠金融两大战略重点,制定差异化FTP定价方案,建立XX卡、XX贷等重点产品的专项核算制度。配合零售转型三年规划,拟定资源配置方案,完善考核激励机制。开展ESG金融、乡村振兴等专项成本收益测算,为业务拓展提供决策支持。
二、主要工作完成情况
(一)全行经营计划管理工作
年初结合总行"1345"战略布局,科学制定分行年度经营计划。采用"基本方案+弹性目标"模式,合理设定存贷款、中收、资产质量等关键指标。通过经营管理平台实施计划动态监测,建立月度预警提示机制。三季度根据市场变化,适时调整信用卡和普惠类贷款投放节奏,优化考核指标权重。
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