2024年工作总结及2025年工作思路

一、2024年工作完成情况

（一）坚持稳中求进总基调，扎实推进各项重点工作

2024年，面对复杂多变的金融市场环境，资金营运部始终坚持稳健经营理念，严格落实监管要求和总行决策部署。年初即制定切实可行的LDR、FTP等核心指标管理目标，建立月度分析通报机制，全年各项指标均控制在目标范围内。通过做实条线协调机制，带领团队克服市场波动带来的不利影响，实现交易账簿收益率3.82%，较去年提升46BP。

针对MPA考核的新要求，我部及时调整债券投资结构，将AAA评级占比提升至87%，有效降低风险权重。同时，对标先进同业实践，研究推出”XX债宝”、”XX盈”等创新产品，为我行创收开辟新渠道。全年实现中间业务收入4.85亿元，较上年增长23%。在总行年度业务评比中，我部荣获”金融市场业务十佳单位”称号。

资金营运条线的制度建设也取得显著进展。修订完善了《同业授信管理办法》、《债券交易管理细则》等12项规章制度，进一步理顺业务流程，夯实内控基础。尤其在EAST数据治理、反洗钱管理等监管重点领域，实现问题整改闭环，确保条线合规经营。

（二）深化金融市场业务转型，提升投资交易能力

积极把握市场机遇，债券投资业务实现量质双升。全年新增政府债券投资215亿元，其中记账式国债和地方债分别为86亿元、129亿元。通过”腾笼换鸟”，调整信用债结构，全年处置低收益债券31亿元，释放额度投资高评级城投债，实现债券投资收益率较年初上升52BP。