X银行理财经理202X年度工作总结及202X年工作计划

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今年以来，面对复杂的市场环境和客户需求的不断升级，我始终坚持"以客户为中心"的服务理念，在产品销售、客户服务和团队协作等方面都取得了一定的成绩。尤其是在权益类市场波动加大的情况下，通过加强投研能力建设和产品组合配置，较好地帮助客户实现了资产的保值增值。虽然也存在一些不足，但通过不断学习和实践，专业能力得到了明显提升。

一、202X年度工作完成情况

1. 客户经营与资产配置

客户基础进一步夯实。今年新增中高端客户38户，其中私行级客户4户，财富级客户12户，完成全年目标的127%。存量客户方面，通过"1+N"服务模式（1个客户经理+N个产品、投顾专家），为重点客户提供了更有深度的财富管理服务。比如为某上市公司董事长家族制定了"保险+信托+子女教育基金"的综合配置方案，获得了客户的高度认可。

产品配置结构持续优化。今年净值型理财产品销量达到3.8亿元，同比增长35%；权益类基金销量1.2亿元，占比提升至15%，帮助客户在震荡市中把握结构性机会。针对利率下行趋势，及时推出了一批收益相对确定的固收+策略产品，较好地满足了客户稳健投资需求。

服务创新有了新突破。开展了8期"财智大讲堂"活动，邀请各领域专家为客户解读政策、投资机会和税务规划等热点话题。首次尝试线上直播模式，单场参与人数突破300人，获得了不少年轻客户的关注。另外，联合信托公司为高净值客户举办了2场家族信托沙龙，促成3单家族信托业务落地，金额合计约1.5亿元。