一、工作总述
今年以来，面对趋严的监管形势和复杂的外部环境，我分行严格落实总行党委和监管部门反洗钱工作要求，紧紧围绕"强基础、防风险、提质效"的工作思路，扎实推进各项工作。通过深化制度落实、强化系统应用、完善队伍建设，全面提升了反洗钱管理质效。
从监管情况看，人行XX分行上半年开展了4次反洗钱专项检查，对我分行提出12项整改要求。针对检查发现的问题，我们逐项分析原因，制定整改措施，目前已完成整改10项，剩余2项正在有序推进。监管评价较去年同期提升两个等级，达到B级。
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从考核指标看，反洗钱关键指标实现"三升一降"：可疑交易报告准确率同比提升12%，达到92.3%；客户身份识别合格率同比提升8.5%，达到96.8%；高风险客户管控有效率同比提升6.2%，达到94.5%；重点整改问题数量同比下降35%。
从内部管理看，我们重点做了以下工作：一是完善了分行反洗钱组织架构，成立专职团队，配备26名专业人员；二是升级了XX反洗钱监测系统3.0版本，提升风险监测能力；三是创新开展"双基"达标创建活动，夯实网点基础管理；四是建立了跨条线协同机制，形成工作合力。
特别值得一提的是，我分行立足辖区外贸业务特点，创新建立了"跨境业务反洗钱风险监测模型"，成功识别3起大额可疑交易，并配合公安机关成功打击1起利用离岸公司的洗钱案件，得到总行肯定和监管认可。
二、具体工作开展情况
（一）制度执行与完善
认真贯彻总行《反洗钱管理办法（2023版）》等制度要求，结合分行实际，修订完善12项配套制度，形成了较为完备的制度体系。重点是在高风险领域实现制度创新，出台了《跨境贸易客户反洗钱尽职调查实施细则》《大额现金业务反洗钱风险管理办法》等制度，为一线操作提供了明确指引。
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