X银行分行会计财务部202X年工作总结及202X年工作思路

一、202X年工作总结

（一）总体经营情况

202X年，面对复杂多变的经济金融形势，在总行党委的坚强领导下，我部紧紧围绕全行工作重点，扎实推进各项工作。截至202X年末，分行各项存款余额突破XXX亿元，较年初增长12.3%；各项贷款余额达到XXX亿元，较年初增长9.8%。实现中间业务收入26.8亿元，同比增长15.2%。不良贷款率控制在1.32%，资本充足率15.86%，各项监管指标均优于监管要求。

资产质量方面，通过强化贷后管理和风险预警，我部配合业务部门加大不良资产处置力度，全年处置不良资产XX亿元，其中核销X亿元，清收X亿元。XX分期和XX信用贷等重点产品的不良率实现双降，资产质量持续向好。费用管理方面，深入开展降本增效，人均费用支出较上年下降5.2%，成本收入比控制在28.3%的较好水平。

在经营效益方面，分行实现营业收入XX亿元，同比增长8.5%；实现净利润XX亿元，同比增长7.2%。收入结构进一步优化，非利息收入占比提升至35.2%。XX理财、XX基金等代销业务收入增长显著，债券投资收益率保持同业领先。经营效率指标持续改善，人均创利、网均效能等关键指标均较上年有明显提升。

（二）重点工作完成情况

1. 财务管理工作

在预算管理方面，创新实施"零基预算+动态调整"机制，建立季度预算分析会制度。通过精细化测算，合理分配各项费用限额，有效盘活存量资源。全年预算执行率达98.6%，预算偏差率控制在3%以内。重点加强了XX理财、XX存管等新业务的成本核算，为产品定价提供了有力支撑。

资产负债管理方面，持续优化资产负债结构，通过FTP价格引导，推动存贷款均衡增长。负债端以XX存和XX宝为抓手，带动低成本存款占比提升2.6个百分点；资产端重点发力普惠金融和绿色信贷，信贷结构进一步优化。流动性覆盖率和净稳定资金比例分别为138.2%和103.5%，保持充足安全水平。