X银行关于合规文化铸盾年总结报告(第二版模板)

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一、 活动背景与总体开展情况

为深入贯彻落实XXX关于深化银行业合规文化建设的工作指引，有效应对当前复杂严峻的金融风险防控形势，全面提升我行内控合规管理的深度与广度，我行于2025年1月1日至12月31日，在全行范围内组织开展了名为“合规文化铸盾年”的专项主题活动。本次活动的核心目标，是通过一系列的宣传、教育、培训与检查工作，进一步夯实我行的合规管理基础，使“合规创造价值”、“合规是发展的前提”等核心理念深入人心，并切实转化为每一位员工的日常行为自觉，从而为我行的持续稳健经营构筑一道坚实可靠的防火墙和盾牌，确保在业务发展过程中不出现重大的合规风险事件，保障各项经营指标在安全合规的轨道上实现稳步增长。总体来看，今年全行在合规文化建设的投入和声势上是空前的，也取得了比较明显的效果，员工合规意识有了显著提升。

从总体开展情况来看，铸盾年活动基本实现了预期目标。全行上下对合规工作的重视程度普遍提高，各级机构均能按照总行部署开展相关工作，全年未发生重大系统性合规风险事件。

二、 主要工作及成效

（一） 强化组织推动，完善制度体系

成立了由行长担任组长的“铸盾年”活动领导小组，办公室设在合规部，具体负责活动的统筹协调和推动。领导小组全年召开了4次会议，研究部署阶段性重点工作。在制度完善方面，我们对现行的《员工合规手册》进行了修订，新增了关于数据安全、反洗钱特别规定等章节；同时，制定并下发了《合规风险预警与报告管理办法》、《分行合规考核实施细则》等3项新制度。通过这些制度性建设，使得合规管理的基础框架更加牢固，管理职责更加清晰。

（二） 深入开展教育培训，提升全员合规意识

教育培训是本次活动的重要抓手。全年我们围绕反洗钱、消费者权益保护、信息安全、廉洁从业等核心议题，共组织全行性的线上培训16次。此外，还针对高风险岗位员工，如客户经理、柜员、信贷审批人员等，开展了5场专题面授培训。为了检验学习效果，我们组织了2次全行范围的合规知识考试，参考率达到了98.5%，平均分为86.7分，这个成绩还是比较理想的。总体来看，通过持续不断的培训灌输，员工对合规规定的熟悉程度和理解深度有了较为明显的改善，知道了什么能做、什么不能做。

这里有一个具体的案例：某支行客户经理在办理一笔大额转账业务时，凭借在“铸盾年”反洗钱培训中学到的知识，识别出交易对手方存在可疑特征，资金流向也存在异常。他立即按照流程进行了报告。后经合规部门核实，确认为可疑交易，并按规定向中国反洗钱监测分析中心提交了报告，成功拦截了潜在风险。这个事例充分说明，我们的培训是有效果的，员工能够将所学知识运用到实际工作中去。

（三） 加强监督检查与问责处理

光有教育和制度不够，必须辅以严格的监督。合规部联合内审部、纪检监察部，全年开展了2次覆盖所有分支机构的合规专项检查，以及多次不定期的飞行检查。检查内容重点聚焦在授信业务、存款业务、理财销售及员工行为管理等领域。对于检查发现的问题，我们建立了台账，限期整改，并对相关责任人进行了严肃处理。全年共下发风险提示书15份，督导整改问题约120个。根据问责统计，全年因合规问题共问责处理员工28人次，其中警告处分15人，记过处分8人，降职处理2人，解除劳动合同3人。通过这些严厉的措施，有效震慑了违规行为，树立了合规制度的权威性。

（四） 营造浓厚合规文化氛围

我们采取多种形式，努力让合规文化看得见、摸得着、感受得到。一是在全行办公区和营业网点悬挂合规宣传标语、张贴宣传海报，制作并发放了合规主题的办公用品。二是开展了“合规标兵”评选活动，全年共评选出25名在合规方面表现突出的先进个人和8个先进集体，在全行范围内进行了通报表扬和物质奖励，起到了很好的示范引领作用。三是利用行内OA系统、微信公众号等平台，定期推送合规案例解析、风险提示、法规解读等文章，全年累计推送超过150篇，营造了时时、处处讲合规的良好氛围。这项工作投入精力较多，效果也是比较直接的，员工普遍反映对合规有了更直观的认识。

三、 存在的问题与不足

在总结成绩的同时，我们也清醒地认识到，当前的合规文化建设仍存在一些薄弱环节和亟待改进之处。

1. 部分员工合规意识仍显被动。仍有部分员工将合规视为一种负担，是为了应付检查和考核，尚未真正形成“我要合规”的内在驱动，“被动合规”的现象在一定范围内依然存在。如何激发员工的内生动力，是下一步需要重点研究的课题。

2. 制度执行效果有待深化。虽然制度体系不断完善，但在基层机构的执行层面，有时还存在打折扣、搞变通的现象。“制度挂在墙上、说在嘴上、难以彻底落实到行动上”的问题在个别机构仍有所表现。比如，在信贷业务的贷后检查环节，一些规定动作未能完全执行到位。

3. 合规管理穿透力有待加强。对二级分行及以下网点的合规管理，在深度和精细度上还有提升空间。总行的政策要求传导至基层，有时会出现衰减，对基层机构合规状况的动态掌握还不够及时和全面。部分偏远网点合规管理力量相对薄弱。

4. 问题整改的闭环管理需进一步强化。对于检查发现问题的整改，有时侧重于就事论事地解决具体问题，但在举一反三、从机制层面根除问题根源方面做得还不够，同类问题在不同机构、不同时段仍有发生。问题整改的质量和效果需要建立更长效的跟踪机制。

四、 下步工作安排与措施

针对以上存在的问题，并结合当前合规管理的新形势、新要求，我们对下一阶段的合规文化建设工作初步规划如下：

1. 推动合规意识从“被动”向“主动”转变。明年将探索建立更为有效的合规激励相容机制，尝试将合规表现更深度地与绩效考核、薪酬分配、职务晋升等挂钩。同时，丰富教育形式，多采用案例教学、情景模拟等互动性强的方式，提升教育的感染力和渗透力。

2. 强化制度执行的刚性约束。计划引入更先进的科技手段，如利用大数据模型对业务数据进行扫描，自动识别疑似违规操作，提升监督的精准度和效率。同时，加大对制度执行不力情况的问责力度，树立“失职追责”的鲜明导向。

3. 深化合规管理的纵向穿透。加强对分支机构合规官的垂直管理和专业指导，试点推行合规官派驻制。增加对基层网点的飞行检查和专项督导的频次与深度，确保总行政策要求一竿子插到底。

4. 构建问题整改的长效机制。完善从问题发现、到整改落实、再到效果评估、最后到制度完善的闭环管理流程。建立整改“回头看”机制，对整改不力、问题反复的机构和个人，要严肃追究责任。

5. 持续加强合规队伍建设。要配齐配强各级机构的合规管理岗位人员，并加强专业培训，提升合规团队的整体履职能力。这是做好一切合规工作的基础保障。

（保障机制：各责任部门需根据本安排制定具体实施方案，纳入明年工作计划，并确保资源投入。）

五、 结语

总而言之，“合规文化铸盾年”活动为我行合规管理水平的提升奠定了比较坚实的基础，成效是主要的。但合规文化建设绝非一朝一夕之功，它是一项长期性、系统性的工程，需要持之以恒、久久为功。全行上下必须继续保持清醒的头脑，充分认识合规工作的艰巨性和复杂性，以更加坚定的决心、更加有力的措施，不断深化合规文化建设，真正让我行的合规之盾坚不可摧，为全行的高质量发展保驾护航。