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过去的202X年，面对复杂多变的经济金融形势和日益激烈的同业竞争，我在零售条线持续深耕细作，紧跟总、分行战略部署，以"双提升"为抓手，在客户服务、产品营销、风险管控等方面取得了一定成效。全年各项考核指标基本达成，其中AUM较年初增长16.8%，新增代发工资客户1230户，理财产品销售额突破8000万元，基金代销保持支行前三。
一、202X年重点工作回顾
（一）零售客户维护与拓展
- 高净值客户服务体系优化
今年重点推进了财私客户的分层维护和精细化服务。通过搭建"1+N"服务，同时联动产品、投顾等专业团队，打造立体化服务模式。值得一提的是，我们在年中启动了"财智人生"增值服务项目，整合了税筹、法律、健康等非金融服务资源，收获了不少客户好评。
针对重点客户群，采取了"四个一"工程：建立一套联系机制、制定一份投资方案、举办一场专属活动、送上一份生日祝福。通过持续的用心服务，私行及财富客户续存率达到92%，较去年提升3个百分点。不过老实说，在专业投顾服务方面还有提升空间，特别是在全球资产配置等专业领域。
- 代发工资企业合作深化
代发业务是我们零售条线的基本盘。今年重点跟进了园区内几家成长型企业，通过"薪X福宝"产品组合，新拓代发企业5家，月均增收代发工资额320万。存量企业服务上，解决了不少企业的痛点问题。
小插曲是六月份遇到某软件公司因薪资系统对接不顺而考虑转出，通过加班加点协调科技部门，终于在一周内完成了系统优化，稳住了这个月发2000多万的大客户。这也提醒我们，科技赋能是做好对公联动的关键。
- 社区金融服务提升
社区金融是我行特色品牌。年内在辖内重点社区开展了22场"邻里金融节"活动，通过场景化营销带动了不少获客转化。像是在"茉莉花园"小区的养老专场活动，就促成了一批养老理财和年金险的签约。
为适应社区居民需求，今年还实施了"邻里共享"微信群服务模式，定期推送金融小知识、理财课堂等内容。群里偶尔有业主提出的问题，我也都第一时间回应，慢慢地这个服务群就成了链接客户的纽带。老邻居们经常在群里帮我们宣传，带来不少转介绍客户。
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