X银行个人金融部反洗钱工作总结及202X年工作思路

一、202X年工作总结

（一）总体情况概述

202X年，我行个人金融部认真贯彻落实人民银行反洗钱监管要求，紧紧围绕全行反洗钱工作重点，持续加强个人业务条线反洗钱管理。通过优化业务流程、完善内控机制、加强系统建设等措施，全面提升反洗钱工作质效，各项工作任务均已完成。全年共完成个人客户身份识别3.2万户，提交可疑交易报告486份，组织反洗钱培训24场，培训员工2100人次，开展客户风险等级评估4次。监管检查发现的问题整改率达100%，未发生重大反洗钱风险事件。

（二）具体工作开展情况

1. 反洗钱内控制度建设与完善

年初即启动了个人业务条线反洗钱制度的修订工作。结合监管新规，重点修订了《个人客户洗钱风险评估管理办法》《个人业务反洗钱操作规程》等7项制度。针对XX借记卡、XX理财卡等新产品，及时补充完善了相应的反洗钱控制要求。在制度执行方面，采取了"双随机、一公开"检查方式，对38家支行网点进行了实地抽查，重点检查了开户资料完整性、高风险客户识别、可疑交易报告质量等关键环节，有效确保了制度执行的严肃性。

2. 客户身份识别与尽职调查

深入开展个人客户身份识别工作，重点加强了对特殊类型客户的管理。完善了代理开户、外国客户、PEPs客户等特殊群体的身份识别标准和操作流程。启用了新一代身份证件识别系统，将人脸识别技术嵌入开户环节，有效提升了实名制管理水平。针对存量客户，组织开展了为期3个月的客户信息清理更新专项行动，累计完成16.2万户个人客户信息的更新维护工作。同时，优化了高风险客户尽职调查流程，将调查环节前移，提高了风险防控的主动性和及时性。