个人金融部 – 信用卡审批业务流程风险与控制自我评估（RCSA）访谈纪要

访谈主题： 信用卡审批流程中的关键操作风险识别与控制有效性评估
访谈时间： 202X年4月25日 上午10:00 – 11:30
访谈地点： 总行大厦 1201会议室
访谈方（风险管理部）： [姓名]（操作风险岗），[同事姓名]
被访谈方（个人金融部）： 王经理（信用卡审批中心负责人），李主管（信用卡审批团队主管）
记录人： [同事姓名]
密级： 内部使用

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一、 访谈目的

本次访谈是202X年度RCSA工作的一部分，旨在通过与信用卡审批业务的一线管理者进行深入交流，共同识别信用卡审批流程中的主要操作风险点，评估现有控制措施的设计和执行有效性，并探讨潜在的改进方向。

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二、 访谈核心内容记录

访谈人（风险岗）： “王经理、李主管，感谢您们抽出宝贵时间。我们今天主要想聊聊信用卡审批这个流程。从您们的经验来看，这个流程中最容易出问题、最让您们‘睡不着觉’的环节是什么？”

风险点识别与讨论

被访谈人（王经理）： “我们最担心的，主要还是两个问题：一是身份欺诈，二是过度授信。”

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