关键风险指标（KRI）监测与超限分析报告

报告周期： 202X年第三季度
报告部门： 风险管理部 – 操作风险管理岗
报告日期： 202X年10月11日
密级： 机密

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1. 报告摘要

本报告旨在通过对202X年第三季度全行关键风险指标（KRI）的监测数据进行分析，识别操作风险的异常波动和潜在高风险领域。本季度，全行操作风险总体态势基本平稳，但局部风险点值得高度关注。

核心发现：

1. 绝大部分KRI指标运行在绿色安全区内。
2. 共监测到3项指标突破黄色预警阈值，集中在电子银行渠道的交易欺诈和柜面业务的操作差错两个领域，但未发生突破红色警示阈值的严重事件。
3. “信息系统变更失败率”指标虽未超限，但已连续两个月接近预警阈值，需提前关注。

本报告将对超限指标进行深度剖析，并提出相应管理建议。

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2. 全行KRI运行总体情况

• 纳入监测的KRI总数： 158项
• 运行在绿色区域： 155项 (占比 98.1%)
• 运行在黄色区域： 3项 (占比 1.9%)
• 运行在红色区域： 0项

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