202X年度个人金融部预算编制与申请报告

致：计划财务部

根据总行《关于编制202X年度财务预算的通知》（X银发〔202X〕XX号）要求，我部结合全行零售业务发展战略及202X年度经营目标，坚持“战略导向、厉行节约、提质增效”的原则，认真测算并编制了202X年度部门财务预算。现将有关情况报告如下：

一、202X年业务发展目标与预算编制依据

（一）业务发展目标

202X年，我部将紧紧围绕“数字化转型”和“客群倍增”两大战略，力争实现以下核心目标：

1. 存款业务：个人存款日均新增XX亿元，其中活期存款新增XX亿元。
2. 贷款业务：个人贷款新增XX亿元，其中普惠型小微贷款新增XX亿元。
3. 中收业务：实现零售中间业务收入XX万元，同比增长20%。
4. 客群基础：新增有效客户XX万户，手机银行MAU达到XX万户。

（二）预算编制依据

1. 历史数据。参考202X-1年及202X-2年实际费用支出情况，剔除一次性及非经常性支出。
2. 市场行情。结合