202X年度个人金融业务预算执行情况分析与调整报告

一、预算执行总体情况（截至6月末）

202X年上半年，个人金融部严格执行总行下达的年度财务预算，坚持“厉行节约、提质增效”的原则，合理配置财务资源，有力支撑了各项业务的发展。

（一）总体数据

截至6月30日，个人金融部累计发生业务管理费XXX万元，占全年预算总额的48%，低于序时进度（50%）2个百分点。其中：

1. 营销费用：累计支出XXX万元，执行率55%，略超序时进度。
2. 人员费用：累计支出XXX万元，执行率45%，低于序时进度。
3. 行政办公费：累计支出XXX万元，执行率40%，控制良好。

（二）分项执行情况

预算科目	全年预算（万元）	上半年执行（万元）	执行率	同比增幅	评价
一、营销费用	5000	2750	55%	+15%	**