1113X银行X支行内控合规202X年工作总结及202X年工作思路

一、202X年工作开展情况

（一）内控合规管理体系建设与优化

今年以来，我支行紧跟总分行内控合规管理要求，持续完善制度体系建设，强化重点领域合规管控。一是对标监管新规，修订完善各项规章制度。及时更新"三查"制度，优化"回头看"机制，新增线上业务操作规范11项。通过制度"立改废"专项行动，共清理失效文件38份，修订完善26份，基本形成较为完备的分层分类制度体系。

二是以"制度+流程+系统"为抓手，持续优化业务操作管控机制。年初完成信贷、柜面等重点领域流程优化17个，系统堵漏打补丁23个。建立双人复核、关键环节截留等12道防线，有效降低了操作风险。配合总行风控体系改造项目，完成我支行80%业务场景线上化改造，实现"系统先行"。

尤其在授信业务合规管理方面，采取了更有针对性的举措。通过开展"飞行检查"，对重点产品、重点环节开展交叉核查，共发现并整改各类问题81个。推行贷后管理积分制，将尽职调查、贷后检查质量与条线KPI挂钩，有效提升了基层合规意识。

补充说明：在系统改造过程中，确实遇到不少困难，比如基层员工不适应、系统卡顿等问题。通过提前培训、分批上线等方式，算是顺利完成了改造任务。虽然前期有些阵痛，但后续操作风险明显下降了。

（二）重点领域风险防控成效

1. 信贷业务操作风险管控方面：

严格落实"三个办法一个指引"，紧盯授信各环节。通过建立周报告和月通报机制，实现对授信业务的全流程把控。今年开展现场检查24次，非现场排查36次，共发现瑕疵103项，已整改98项，剩余5项正在跟进中。重点针对票据、小微贷款等高发风险领域，开展专项治理，堵塞漏洞。