贷后管理部催收岗位自查自评报告

一、引言

在当前复杂多变的经济金融环境下，银行业面临着信用风险上升、不良资产增加的压力。作为贷后管理的重要环节，催收工作在维护信贷资产质量、降低信贷损失方面扮演着至关重要的角色。为全面审视我行贷后管理部催收岗位的工作成效，查找不足，明确方向，特开展本次自查自评工作。

1. 报告目的

本报告旨在通过系统性的自查自评，客观反映我行贷后管理部催收岗位的工作现状，深入分析存在的问题，并提出有针对性的改进建议。具体目的包括：

• 评估催收工作的效果和效率
• 检视催收行为的合规性和规范性
• 审视催收团队的能力和素质
• 评估催收系统的支持情况
• 探索催收工作创新的可能性

通过本次自查自评，我们期望能够进一步提升催收工作水平，增强不良资产处置能力，为我行的资产质量管理和风险控制提供有力支撑。

2. 评估范围

本次自查自评的范围涵盖贷后管理部催收岗位的各个方面，具体包括：

• 岗位设置：催收岗位的组织架构和人员配备
• 工作内容：催收策略制定、催收计划执行、催收效果跟踪等
• 管理制度：催收相关的规章制度及操作规程
• 催收方式：电话催收、上门催收、法律诉讼等各种催收方式的应用情况
• 合规管理：催收行为的规范性、客户信息保护、投诉处理等
• 团队能力：催收人员的专业知识、技能水平和心理素质
• 系统支持：催收管理系统的功能及使用情况

3. 评估时间段

本次自查自评的时间跨度为XXXX年1月1日至XXXX年12月31日，为期一个完整年度。选择这一时间段，旨在全面反映我行催收工作的连续性和完整性，同时也便于与往年数据进行横向比较，以评估催收工作的进步与不足。

二、催收岗位概况

1. 岗位设置及人员配备

我行贷后管理部催收岗位设立于XXXX年，是贷后管理体系中的重要组成部分。目前，催收团队共有XX名成员，具体岗位设置如下：

• 催收主管：1名，负责团队管理和催收策略制定
• 高级催收专员：3名，负责复杂案件处理和团队培训
• 催收专员：10名，负责日常催收工作
• 法务专员：2名，负责诉讼案件处理
• 数据分析师：1名，负责催收数据分析和报告

团队成员学历构成：硕士及以上学历占比XX%，本科学历占比XX%。平均工作经验为X年，其中5年以上催收经验者占比XX%。

2. 主要职责和工作内容

催收岗位的主要职责包括：

1. 制定催收策略和计划
2. 执行日常催收工作
3. 跟踪和评估催收效果
4. 处理复杂和疑难案件
5. 开展法律诉讼程序
6. 维护客户关系，处理投诉
7. 分析催收数据，提供决策支持

具体工作内容涵盖：

• 电话催收：通过电话与逾期客户沟通，了解逾期原因，协商还款方案
• 上门催收：对重点客户进行实地走访，评估还款能力，制定还款计划
• 法律诉讼：对于长期逾期且无还款意愿的客户，启动法律程序
• 委外催收管理：选择和管理第三方催收机构，监督其催收行为
• 催收效果分析：定期分析催收数据，评估不同策略的效果，优化催收方法
• 培训和经验分享：定期开展团队培训，分享成功案例和最佳实践

3. 相关制度和流程

为规范催收工作，我行制定了一系列制度和流程，主要包括：

1. 《催收管理办法》：明确催收工作的总体原则、组织架构和职责分工
2. 《催收操作规程》：详细规定各类催收方式的具体操作流程和注意事项
3. 《催收行为规范》：明确催收人员的行为准则，确保合规催收
4. 《客户信息保护制度》：规定客户信息的使用和保护要求
5. 《催收绩效考核办法》：设立催收绩效指标和考核标准
6. 《催收投诉处理流程》：规定投诉受理、调查和处理的具体流程