（模板）催收岗位自查自评报告

一、前言

催收岗位是银行信贷风险管理中的重要组成部分，承担着逾期贷款回收、减少不良资产和维护银行资产安全的关键职责。随着金融环境的变化和客户风险的增加，催收工作面临着更加复杂和多变的挑战。为确保催收工作高效、合规地开展，本次催收岗位进行了全面的自查自评。自查自评的目的在于通过系统化的分析和评估，发现当前催收工作中的问题和不足，提出针对性的改进建议，以进一步提升催收效率和风险防控能力，确保银行资产质量的稳定和提升。

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二、自查范围和方法

1. 自查范围

本次自查自评涵盖了催收岗位的主要工作内容和关键环节，具体包括：

• 逾期贷款分类与管理：评估逾期贷款的分类标准和准确性，检查逾期贷款的监控和管理措施，确保风险识别的准确性和及时性。
• 催收策略和执行效果：分析和评估催收策略的制定和调整情况，检查催收执行的效果，特别是逾期贷款回收率和不良贷款转化率。
• 催收流程和合规性：评估催收流程的规范性和执行情况，审查催收过程中是否存在违规操作或管理漏洞。
• 催收数据管理和分析：检查催收数据的记录、管理和分析情况，评估数据分析结果在催收工作中的应用效果和指导作用。

2. 自查方法

本次自查主要采用以下方法：

• 文件审核：对催收相关的政策文件、操作手册、催收记录等进行全面审核，确保所有操作有据可查。
• 数据分析：利用数据分析技术，对逾期贷款的分类、催收效果、回收率等进行详细分析，识别潜在问题和改进方向。
• 现场访谈：通过与催收人员的访谈，了解催收过程中的实际困难和挑战，收集一线反馈，丰富自查评估的信息来源。

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三、自查内容

1. 逾期贷款分类与管理

逾期贷款的分类和管理是催收工作的基础，分类的准确性直接影响到催收策略的制定和执行。在本次自查中，我们对XX笔逾期贷款的分类进行了核查，发现其中XX笔贷款的分类存在偏差，占比为X%。主要问题包括：逾期天数超过X天但未能及时调整分类、部分贷款的风险状况评估不够充分，导致逾期贷款分类不准确。为此，我们建议进一步优化逾期贷款的分类标准，增加分类的动态调整机制，确保分类的及时性和准确性。同时，建议加强对逾期贷款的日常监控，及时掌握贷款风险的变化情况。