（模板）个人经营性贷款风险案例分析报告：代客理财

I. 案例背景

XX银行于20XX年XX月接到一笔个人经营性贷款申请，具体情况如下：

• 借款人：王某，女，XX岁，离异
• 申请金额：XX万元
• 申请用途：声称用于扩大个体经营规模

II. 初步审查结果

XX银行于20XX年XX月接到一笔个人经营性贷款申请，具体情况如下：

• 借款人：王某，女，XX岁，离异
• 申请金额：XX万元
• 申请用途：声称用于扩大个体经营规模

II. 初步审查结果

A. 借款人基本情况

1. 个人信息：

   • 年龄：XX岁
   • 婚姻状况：近期离异
   • 职业：自称个体经营者

2. 申报经营情况：

   • 经营项目：小型贸易公司
   • 年营业额：约XXX万元
   • 申报月均流水：XX-XX万元

B. 征信及案件信息

1. 个人征信：

   • 无明显不良记录
   • 现有贷款X笔，总余额XX万元

2. 案件信息：

   • 存在一起未结案的民事诉讼，作为被告
   • 涉案金额：XX万元
   • 案由：投资理财纠纷

III. 深入调查发现

A. 案件详情调查

1. 案件性质：

   • 原告声称将XX万元交由被告（借款人）进行投资理财
   • 投资亏损后，原告起诉要求归还本金

2. 法院调查情况：

   • 借款人与前夫（当时未离异）共同操作投资
   • 通过社交媒体平台批量开展代客理财业务
   • 涉及多起类似案件，总金额可能超过XXX万元