高净值客户需求分析报告

一、高净值客户概况

（一）客户规模与结构

截至202X年末，我行私人银行客户（AUM≥600万元）共计XXX户，较年初增长XX%，管理总资产（AUM）达到XXX亿元。

1. 职业分布：以民营企业主（占比55%）为主，其次为企业高管（占比20%）、专业投资人（占比15%）及全职太太（占比10%）。
2. 行业分布：主要集中在制造业、房地产、TMT（科技、媒体、通信）及医疗健康行业。
3. 年龄结构：50岁以上客户占比60%，呈现出明显的“创一代”特征；40岁以下“创二代”及新贵阶层占比逐步提升。

（二）财富来源与风险偏好

1. 财富来源：主要来源于企业经营分红、股权转让及房地产投资增值。
2. 风险偏好：随着宏观经济波动加剧，高净值客户的风险偏好趋于稳健。调研显示，70%的客户将“财富保值”作为首要目标，仅有30%的客户追求“