银行支行网点合规检查报告（简要版）

XX银行XX支行网点合规检查报告（简要版）

检查时间： 202X年X月X日
检查人员： [检查部门/人员姓名]
受检网点： XX支行

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一、 检查目的与范围

为加强网点合规管理，防范操作风险和道德风险，本次检查重点围绕柜面操作、授权管理、反洗钱、员工行为、案防工作等关键环节展开。检查方式包括现场查看、凭证抽查、系统核查及人员访谈。

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二、 整体评价

XX支行能够基本遵守总、分行各项规章制度，合规意识较强，未发现重大风险隐患。员工精神面貌良好，服务规范。但在部分操作细节和管理环节仍存在需改进之处。

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三、 主要检查发现

1. 柜面操作与授权管理

• 优点：
  • 柜员操作较为熟练，重要业务（如大额取现）基本能做到双人复核。
  • 授权管理严格，未发现越权操作情况。
• 问题与风险点：
  • 问题1： 抽查发现少量记账凭证要素不全，如客户签名潦草、日期填写不规范。
  • 风险： 可能导致账务记载不准确，引发后续账实不符或客户纠纷。
  • 问题2： 个别柜员存在临时离柜未及时签退系统的现象。
  • 风险： 存在他人误操作或恶意操作的风险，可能导致资金损失。