银行支行案件防控工作自评估报告

一、基本情况

本支行案防合规中心成立于202X年3月，按照总行《关于深化案件防控工作的实施意见》和银保监会《银行保险机构案件防控工作指引》要求，设立专职案防合规主任1名，案防专员3名，负责全辖X个网点的案件防控工作。本中心根据”统一领导、分级管理、分类防控、全员参与”的原则，构建了”三道防线”管理架构：以业务部门为第一道防线，案防合规中心为第二道防线，稽核审计部为第三道防线，形成了全面、立体的案防管理体系。

二、案防工作开展情况

（一）组织领导情况

我支行成立了案件防控工作领导小组，由支行行长担任组长，分管副行长担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组每月召开一次案防工作例会，每季度召开一次案防工作分析会，研究部署案防工作，分析案防形势，解决案防工作中存在的问题。

支行建立了”一把手”负总责、分管领导具体抓、部门主管直接管的三级责任体系，制定了《支行案防责任清单》，明确了31个岗位143项具体案防职责，做到责任层层落实、任务层层分解。202X年，支行领导班子共召开案防专题会议18次，约谈风险较高网点负责人6次，深入一线指导案防工作24次，有效地发挥了”头雁效应”。

（二）制度建设情况

围绕”管好人、看住钱、控好柜、系好制度、查好问题”的工作要求，我支行构建了全面的案防制度体系：

1. 制度框架完善：结合总行案防制度，制定了1个《支行案件防控工作管理办法》和14个实施细则，覆盖了人员管理、授权管理、业务操作、监督检查等各个方面，形成了有效的制度闭环。
2. 重点领域管控：针对信贷业务、柜面操作、网络金融等高风险领域，制定了专项管理制度：
   • 《信贷业务操作风险防控细则》：规范信贷全流程风险管控措施
   • 《柜面业务操作风险防控细则》：明确柜面业务关键环节控制点
   • 《电子银行业务风险管理办法》：加强电子渠道风险防控
   • 《客户信息安全管理办法》：强化客户信息保护
3. 人员行为管理：建立了《员工异常行为排查管理办法》，设置了32项异常行为监测指标，将员工异常行为分为四级：一般关注类、重点关注类、预警类和风险类，实行分级分类管理。
4. 关键岗位管理：完善了《重要岗位轮换管理制度》和《强制休假管理办法》，将信贷审批、授权管理、资金运营等12类岗位纳入重要岗位管理范围，明确半年轮岗一次，强制休假每年不少于10个工作日且必须一次性休假5天以上。
5. 问题整改机制：制定了《案防问题整改与责任追究办法》，建立了问题整改、销号、复查、评价的闭环管理机制，确保问题及时有效整改。

（三）风险排查情况

202X年以来，我支行构建了”常规排查+专项排查+交叉互查+飞行检查”的立体化风险排查体系：