贷款资金使用情况监控报告

借款人：XX建设发展有限公司
贷款品种：固定资产贷款（项目贷）
贷款金额：3亿元
报告期：2026年三季度
监控人：张三

第一部分 资金账户监测情况

一、 监管账户概况

• 账户名称：XX建设发展有限公司资金监管专户
• 账号：1100XXXXXXXX
• 监管要求：项目资本金、银行贷款、项目销售回款（若有）均须进入本账户，实行封闭管理。

二、 资金流水分析

本季度，该监管账户资金流动情况如下：

1. 流入：合计1.5亿元。
   • 资本金到位：3000万元（股东注资）。
   • 银行放款：1亿元（按