私行客户非金融服务手册（健康、出行、教育）

一、 服务理念与目标

在财富管理3.0时代，私人银行客户的需求早已超越单纯的投资理财，生活品质、家族传承、子女教育等非金融服务成为高净值客户选择财富管理机构的重要考量因素。

本手册旨在为全行私行客户经理提供一套系统化的非金融服务解决方案，帮助我们真正成为客户的”家族管家”和”财富顾问”。

核心目标：

1. 从单一的资产管理者，转型为客户全方位生活助手
2. 通过高频、高粘性的非金融服务，巩固客户关系
3. 打造差异化竞争优势，提升私行品牌影响力

二、 健康管理服务体系

健康是财富的基石。我们为私行客户打造了全生命周期的健康管理解决方案。

（一） 专属健康管家服务

1. 年度高端体检
   • 免费提供价值8000-15000元的高端体检套餐，覆盖全国50余家顶级体检机构（如XXXVIP、XX健康PLUS等）。
   • 体检项目包含：常规体检+肿瘤标志物筛查+心脑血管深度检测+基因检测（可选）。
   • 配备专属健康管家，全程陪同并解读体检报告。
2. 私人医生服务
   • 与国内知名医疗机构合作，为客户配备私人医生团队（包括全科医生、营养师、心理咨询师）。
   • 7×24小时健康咨询热线，30分钟内响应客户健康问题。
   • 每季度1次上门健康评估，制