私人银行客户专属增值服务体系建设方案

一、建设背景

私人银行客户（AUM≥600万元）是零售业务皇冠上的明珠。对于这部分超高净值人群而言，单纯的财富增值已不再是唯一诉求，他们更看重稀缺资源的获取、家族财富的传承以及高品质的生活体验。为提升我行私行品牌影响力，增强客户粘性，特制定本方案，旨在打造“人无我有、人有我优”的专属增值服务体系。

二、体系架构（“1+4”尊享服务）

构建以“家族办公室”为核心，涵盖“健康、教育、出行、法税”四大板块的“1+4”服务体系。

（一）核心引擎：家族办公室（Family Office）

为私行客户提供管家式服务，解决其“创富、守富、传富”全过程中的痛点。

1. 财富传承。协助客户设立家族信托，实现资产隔