现金管理/供应链金融解决方案建议书

项目名称：XX零售集团资金管理与供应链金融综合服务方案
提交对象：XX零售集团 财务总监
提交人：XX银行 交易银行部
日期：2026年5月

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第一部分 客户需求分析

通过前期的深入调研，我们了解到贵集团目前在资金管理方面面临以下痛点：

1. 资金分散：集团下属子公司50家，账户分散在多家银行，资金无法归集，导致“存贷双高”（一边有大量闲置资金，一边又要向银行借款）。
2. 支付效率低：财务人员每天要登录十几个网银进行转账，工作量大，且容易出错。
3. **上游融