现金管理业务发展规划与产品手册

核心理念：做企业资金的“大管家”，从“存贷汇”向“财资管理”转型。
编制部门：公司金融部 现金管理中心
日期：2026年5月

第一部分 业务发展规划（2026-2028）

一、 市场定位

• 目标客户：集团型企业、跨国公司、财政预算单位、B2B平台。
• 核心价值：帮助客户实现资金的可视、可控、可调、可增值。

二、 发展目标

• 规模指标：到2028年，现金管理签约客户突破1000户，沉淀结算存款500亿元。
• 收入指标：中间业务收入年复合增长率20%。

三、 战略举措

1. 产品化：将定制化的解决方案封装成标准