核心企业及上下游风险穿透分析与预警报告

报告期间：202X年X季度
报告单位：XX银行交易银行部

一、报告概述

供应链金融业务的核心风险在于核心企业及其上下游企业之间的风险关联与传导。一旦核心企业出现经营困难或信用风险，将迅速传导至整个供应链，引发系统性风险。本报告通过构建风险穿透分析模型，对我行供应链金融业务涉及的核心企业及其上下游企业进行全面风险扫描和预警。

二、核心企业整体风险状况

（一）核心企业概况

截至202X年X月X日，我行供应链金融业务合作核心企业共XX家，覆盖制造业、商贸流通、建筑地产等行业。

行业分类	核心企业数量	融资余额（亿元）	占比
制造业	XX家	XX	XX%
商贸流通	XX家	XX	XX%
建筑地产	XX家	XX	XX%
其他	XX家	XX	XX%
合计	XX家	XX	100%

（二）核心企业信用评级分布

评级	企业数量	占比	融资余额（亿元）	占比
AAA	XX家	XX%	XX	XX%
AA+	XX家	XX%	XX	XX%
AA	XX家	XX%	XX	XX%
AA-	XX家	XX%	XX	XX%
A级及以下	XX家	XX%	XX	XX%

风险提示：AA-以下评级的核心企业融资余额占比为XX%，需重点关注。

（三）核心企业风险预警情况

本季度触发风险预警的核心企业：X家

案例一：XX集团（制造业）

• 预警信号：
  1. 主体评级由AA下调为AA-。
  2. 202X年Q2净利润同比下降45%。
  3. 出现多起供应