操作风险管理政策

文件编号： RM-POL-2023-09
密级： 内部公开
签发部门： 风险管理部
生效日期： 2024年1月1日

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第一章 总则

第一条 目的与依据
为规范和加强XX银行（以下简称“本行”）的操作风险管理，建立健全操作风险管理体系，有效识别、评估、监测、控制/缓释和报告操作风险，最大限度地减少操作风险事件带来的损失，根据《商业银行操作风险管理指引》等监管规定及本行《全面风险管理基本政策》，制定本政策。

第二条 操作风险定义
本政策所称的操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件造成损失的风险。此定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

第三条 适用范围
本政策适用于本行所有部门、所有业务条线、所有产品和流程。每一位员工都有责任在其职责范围内识别和管理操作风险。

第四条 基本原则
本行的操作风险管理遵循以下原则：

1. 责任明确原则： 构建“