关于“XX分行柜面业务挪用客户资金”操作风险损失事件的调查分析报告

报告编号： OR-INV-202X-005
报告部门： 风险管理部 – 操作风险管理岗
报告日期： 202X年9月20日
密级： 机密

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1. 事件概述

• 事件名称： XX分行XX支行柜面业务挪用客户资金事件
• 事件发生时间： 202X年8月1日至8月31日（初步认定）
• 事件发现时间： 202X年9月15日
• 事件类型： 内部欺诈 (Internal Fraud)
• 涉及部门/人员： XX分行XX支行，柜员张某
• 事件简述： 经初步调查，XX支行柜员张某在202X年8月期间，利用其柜面操作权限，通过伪造客户签名、盗用客户身份信息等手段，多次违规办理存单质押和虚假挂失业务，累计挪用3名客户的账户资金共计人民币150万元，用于个人网络赌博。该事件于9月15日因其中一名客户前来办理业务时发现账户异常而败露。目前，张某已被公安机关控制，案件正在进一步侦办中。
• 直接损失金额： 初步认定为150万元人民币（已采取资产保全措施，最终损失金额待司法程序结束后确认）。

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**2. 调查过程与事实认定