授信上会申报材料

项目名称：XX新能源科技股份有限公司2026年度综合授信项目
申报部门：公司金融部
主调查人：张三
协调查人：李四
申报日期：2026年6月15日

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第一部分 授信申请概况

一、 授信方案

1. 授信主体：XX新能源科技股份有限公司（以下简称“公司”或“借款人”）。
2. 授信总额：人民币3亿元（敞口2亿元）。
3. 授信期限：1年。
4. 授信品种及用途：
   • 流动资金贷款：1亿元，用于购买原材料（锂矿石、正极材料）。
   • 银行承兑汇票：2亿元（保证金比例50%），用于支付上游货款。
5. 担保方式：
   • 抵押：以公司名下位于XX工业园的厂房及土地提供抵押，评估价值1.5亿元，抵押率66%。
   • 保证：公司实际控制人王强及其配偶提供连带责任保证。
6. 利率/费率：
   • 流贷利率：LPR+30BP（按季结息）。
   • 银承手续费：0.05%