家族信托业务操作流程与营销话术

第一章 业务概述

第一条 定义
家族信托是指单笔委托金额在1000万元以上的信托业务，委托人将合法财产委托给信托公司，由信托公司按照委托人的意愿，为受益人的利益或特定目的，进行管理、运用和处置的行为。

第二条 核心功能

1. 资产隔离：信托财产独立于委托人固有财产，可防范债务风险、婚姻风险。
2. 定向传承：可指定受益人及分配条件，防止后代挥霍。
3. 税务筹划：合理规避未来可能出台的遗产税。

第二章 业务操作流程

第三条 尽职调查（KYC）

1. 客户身份识别。核实委托人身份、职业、家庭结构及纳税居民身份（CRS）。
2. 资金来源审核。委托人需提供资金合法来源证明（如完税证明、分红决议），严禁洗钱资金进入。
3. 需求分析。明确信托目的（是照顾子女、赡养父母，还是家族企业治理）