客户需求（KYC）访谈问卷与分析报告

编制部门：公司金融部
适用场景：首次拜访新客户、存量客户深度挖潜

第一部分 KYC访谈问卷（标准版）

客户名称：____
受访人/职务：__
访谈时间：____

一、 企业基本面（了解“你是谁”）

1. 股权结构：请问公司的实际控制人是谁？是否有外部投资机构（VC/PE）入股？
   • [ ] 个人独资 [ ] 家族企业 [ ] 国资背景 [ ] 有风投（机构名：__）
2. 经营状况：公司去年的营收大概是多少？今年的增长目标是多少？主要受哪些因素影响？
   • 营收：__亿；增长率：__%；影响因素：__
3. 行业地位：公司在行业内大概排名前几？主要竞争对手是谁？核心优势是什么（技术/成本/渠道）？
   • 排名：__；竞对：__；优势：__

二、 资金流与融资需求（了解“缺什么”）

4. 结算习惯：公司目前的上下游结算主要用什么方式？（电汇/票据/信用证）账期大概多久？
   • 上游付