外汇业务合规与国别风险管理报告

报告期间：202X年度
报告单位：XX银行交易银行部

一、报告概述

外汇业务合规和国别风险管理是跨境金融业务的生命线。本报告全面梳理我行外汇业务合规情况，分析重点国别风险，提出管控建议，确保业务稳健发展。

二、外汇业务合规管理

（一）政策法规体系

我行外汇业务严格遵守以下法规：

1. 《中华人民共和国外汇管理条例》
2. 《货物贸易外汇管理指引》
3. 《服务贸易外汇管理指引》
4. 《资本项目外汇管理规定》
5. 国家外汇管理局各项通知、公告

（二）展业三原则落实情况

1. 了解你的客户（KYC）

执行标准：

• 对所有办理外汇业务的企业进行尽职调查。
• 核实企业经营范围与外汇交易的匹配性。
• 识别受益所有人，防范空壳公司洗钱。

本年度执行情况：

• 累计审核客户XXX户。
• 拒绝XX户可疑客户开户申请。
• 对XX户高风险客户采取强化尽职调查（EDD）。

2. 了解你的业务（KYB）

执行标准：

• 审核贸易背景真实性，要求客户提供合同、发票、报关单等单证。
• 核对交易金额、币种、交易对手与贸易背景的一致性。

本年度执行情况：

• 对单笔≥50万美元的跨境汇款100%审核贸易背景。
• 发现虚假